Akcie na stálo pro dividendy = důchod = 2. pilíř

Podílové fondy, akcie, komoditní trhy, spekulace, aukce. Kam a jak nejlépe investovat volné finanční prosředky

Moderátor: Moderátoři FinExpert.cz

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 23. 9. 2017 08:09

Píšou v novinách: Kdo koupil před 30 lety za 5.000 dolarů akcie Procter & Gamble (PG), ten dostane letošní rok 5.000 dolarů dividendy. Výnos dividendy vyrostl za 30 let na 100%. Asi 12% ročně rostla tedy dividenda. Kdo reinvestoval všechny dividendy, koupil za ně další akcie PG, tomu těch 5.000 dolarů v akcii vyrostlo do dnes na několik milionů dolarů v té akcii PG. Jen jestli nelžou ty noviny.

Já mám akcie od 25 společností a každou akcii koupenou za víc jak 5.000 euro, každou akcii držím už 2 roky až 10 let, a 21 akcií chci držet stále. Mezi nimi je i akcie PG.

A stářím a miliardami pomatený Warren Buffett všechny akcie PG už prodal, koupil nemocné IBM, pak prodal i IBM. Už by ho nikdo neměl považovat za nejlepšího investora světa a nikdo by neměl brát jeho dnešní slova vážně, když tak hloupne.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 29. 9. 2017 21:31

V září přišly dividendy:
Wells Fargo, Pfizer, United Technologies, Johnson & Johnson, Royal Dutch Shell, Barclays, HSBC, BHP Billiton.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 12. 10. 2017 08:12

BHP
BHP je od května 2017 nové jméno pro ten největší hornický koncern světa - australsko-britský BHP Billiton. Tedy nyní ho musíme jmenovat BHP.
Od minima roku 2016 do dnes rostla akcie BHP v penci 150% a pro krátkou krizi roku 2006 nízká dividenda byla do dnes ztrojnásobena. Šéf BHP chce pracovat pro akcionáře, dělat je šťastné.
Za rok končící 30.6.2016 byl čistý zisk negativní 6 miliard euro, protože se koncern přestavoval.
Nyní se bude BHP zabývat jen 12 nejdůležitějšími surovinami: Uhlí, ropa, plyn, železná ruda, měď atd.
Polovina tržby koncernu je dosažena v Číně. V Evropě vydělává BHP nejvíce v Německu.
Za rok končící 30.6.2017 byl čistý zisk pozitivní 5,4 miliard euro.
Kdo akcii BHP dosud nemá, rychle koupit, dokud je akcie levná!
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 23. 1. 2018 17:53

BASF.png
The super stock BASF akcie +1.811% za 25 let
Akcie BASF dosáhla 19.1.2018 nejvyšší kurz všech dob.
Měli jste veliké štěstí, když jste akcie BASF koupili před několika lety, jak je ten value investor od Berouna na hnoji objevil. Ale ony jsou i dnes fundamentálně levné. A moje Mary Ann je koupí poprvé za půlroku.
Chemičce BASF se vede dobře. Roku 2017 se zvýšila tržba o 12% a zisk Ebit se zvýšil o 33%. To překonalo očekávání všech analytiků.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 30. 1. 2018 19:13

Jak investovat jako Geraldine Weiss - královna blue-chip dividendových akcií
Geraldine Weiss se narodila jako Geraldine Schmulowitz v San Francisku 16. března 1926. Otec jí změnil jméno na Geraldine Small. Vystudovala University of California v Berkeley 1945. Její ženich byl Gregory Weiss. Začala se zajímat o investování na počátku šedesátých let, dělala večerní investiční kurzy a četla každou investiční knihu, kterou našla ve veřejné knihovně v San Diegu. Také četla ty dvě známé knihy od Benjamina Grahama. Koupila si své první akcie 1962 ve věku 36 let. Neschopná nálezt práci jako makléř, vydávala od 1966 svůj vlastní čtvrtletní magazín: Investment Quarterly Trends. Měla úspěšnou kariéru na Wall Street.
Geri zemřela po dlouhé nemoci 26. června 2014 ve věku 88 let. Zanechala po sobě několik milionů dolarů.
Geri napsala 1988 knihu "Dividends Don't Lie: Finding Value in Blue Chip Stocks".
A 1995 napsala knihu "The Dividend Connection: How Dividends Create Value in the Stock Market". Amazon.com je prodává anglicky.

Její magazín zveřejňoval seznam 13 od ní doporučených akcií s názvem "Lucky 13". V letech 2000-2013 portfolio z těchto 13 akcií rostlo průměrně 11,8% ročně, zatímco index S&P500 5% ročně, akcie Berkshire Hathaway Warrena Buffetta rostla 9,7% ročně.
"Po velkém množství výzkumů jsem si všimla, že vysoké a nízké úrovně výnosu dividend se opakují: vysoký výnos naznačoval podhodnocené oblasti (čas koupit akcie) a nízký výnos naznačoval nadhodnocené oblasti (čas prodat akcie). Takže jsme začali sledovat celkem 350 blue chip akcií, pomocí těch historických výnosů dividend." povídá paní Bílá.

Jaká byla její strategie
Geri byla value investorka, ale věřila, že lidé by se měli zaměřit spíše na dividendy než na zisky, protože je příliš snadné manipulovat zisky v bilancích. Hledala vysoké výnosy dividend u blue chip společností (u velkých firem), které měly silnou rozvahu, což znamenalo snadné placení dividend a růst dividend. Ona rýsovala grafy historických dividendových výnosů a viděla tam čas kupovat akcie, kde výnos dividendy dosáhl historicky vysoké úrovně a čas prodávat, když výnos dividendy dosáhl minima. Paní Weiss také prosazovala poměrně koncentrované portfolio, což znamená, že investor by neměl mít více než 10-20 akcií.

Sedm zlatých pravidel pro výběr BLUE CHIP akcií ke koupení
1. Akcie musí být podhodnocena tak, že její dividendový výnos je na historickém maximu.
2. Musí se jednat o růstovou akcii, která zvyšovala dividendy alespoň 10% ročně za posledních 12 let.
3. Musí se jednat o akcii s poměrem kurz/účetní hodnota pod 2. Price-to-book value ratio < 2.
4. Musí být poměr kurz/čistý zisk nižší než 20. Price-to-earnings ratio < 20.
5. Akcie musí mít výplatní poměr dividendy kolem 50% ze zisku, dividend payout ratio, aby byla dividenda zajištěna a byl prostor pro růst dividendy.
6. Dluh společnosti musí být menší než 50% její tržní hodnoty.
7. Musí být splněno celkem šest blue chip kritérií: Dividenda musí být zvednuta alespoň pětkrát za posledních 12 let, akcie musí mít rating A od S&P, alespoň 5.000.000 akcií musí být v oběhu, musí akcie vlastnit alespoň 80 institucionálních investorů, celkem 25 nepřerušených let výplaty dividend, zisk společnosti musel růst alespoň v sedmi z posledních 12 let.

Její největší úspěch
Jedním z nejúspěšnějších tipů paní Weissové byla akcie Coca-Cola. 1982 byl výnos dividendy historicky vysoký, tedy musela akcii v jejím magazínu doporučit a během deseti let 1982-1992 akcie rostla 1.285%. S připočtením dividend akcie vynesly průměrně 34,6% ročně, když index 18,6% ročně.
Přílohy
Geraldine-Weiss.jpg
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod radecekh 31. 1. 2018 06:17

Ladislav 1:
A existuje dnes akcie, která splňuje všechna ta vámi vyjmenovaná kritéria? Tipnul bych si, že ne.
radecekh
Diskutér

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 31. 1. 2018 11:20

Ta kritéria si vymyslela paní Weiss a ta už umřela.
Já považaju za dnes dosud nepředražené a koupitelné akcie:
Royal Dutch Shell PLC - B = ISIN GB00B03MM408
HSBC Holdings PLC = ISIN GB0005405286
AT&T Inc. = ISIN US00206R1023
Munich Re Ges.AG = ISIN DE0008430026
Iberdrola SA = ISIN ES0144580Y14
BHP PLC = ISIN GB0000566504
BMW AG - ST = ISIN DE0005190003
Sanofi SA = ISIN FR0000120578
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 3. 2. 2018 18:27

DAX-.png
DAX
DAX-.png (7.86 ) Zobrazeno 5834 krát
Jestli budou akcie dál takhle hezky klesat, brzy dostane člověk nápad, koupit akcie levně na kredit, dříve než se vrátí Dow a DAX zpátky na historické maximum. Jen aby klesaly ty akcie, které člověk chce koupit a neklesaly ty akcie, které chce člověk s výdělkem prodat. Však velký dvouletý krach akcií to ještě není. Velký dvouletý krach je pravděpodobný jen u kryptoměn. Vždyť akcie dnes klesají jen kvůli počasí, protože se venku ochladilo. Akcionáři, investoři, burziáni a jiné názvy od hloupých blondýn z televize, nemají s dnešním poklesem akcií nic společného. Ten pokles zaviňují jen obchodní automaty od hedgefondů, které mají na svědomí 70% obchodů na burze.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 10. 2. 2018 17:20

Osm pohledů na americký index S&P500

Ti kdo koupili akcie poprvé v životě před 14 dny, jsou dnes hezky v mínus.
Jenže chce to nebrečet, neprodávat se ztrátou a jakmile se bude zdát, že je korekce u konce, kupovat akcie zas dál, ať už ty samé nebo jiné, hlavně nekupovat žádné předražené akcie jako Amazon, Netflix a Coca Cola.

Nejdelší úsek grafu je od roku 1950 do dnes, nejkratší úsek grafu posledních 14 dní. Každý musí vidět, jak se dnešní malá korekce i velký krach 2000-2003 za několik letech ztratí.
To platí samozřejmě i pro naše jednotlivé akcie z USA a ze západní Evropy, pokud jsme je koupili levně, kdybychom jen našli někde jejich 60 let dlouhý graf.
Přílohy
S&P500-B.jpg
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Lodgy 11. 2. 2018 05:22

Jenze kdo by chtel cekat 68 let? Ja chci vydelat za 14 dnu a ne za 68 let.
Lodgy
Diskutér

Odeslat příspěvekod gotesák 11. 2. 2018 10:50

Lodgy píše:Jenze kdo by chtel cekat 68 let? Ja chci vydelat za 14 dnu a ne za 68 let.

To chce většina, proto je ta většina vždy v mínusu :-P
Nejjistější cesta k ziskům je ta pomalá. Bohužel :hm
Ovšem, málokdo si nechá poradit, člověk si to musí vyzkoušet na vlastní kůži(včetně mě), co je to margin call, a to nejen ve světě financí :roll:
https://www.csfd.cz/film/278448-margin-call/prehled/
http://www.akcie.cz/radce-investora/inv ... -strategie
Život je příliš krátký na to, aby člověk chodil do práce.
gotesák
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod DrumSession 11. 2. 2018 12:25

Investování není závod.
A v investování může být vítězem každý, kdo se "pouze" zúčastní - v dlouhodobém časovém horizontu.
Teprve po 10-ti (spíše po 15-ti) letech to začíná být zajímavější a investice se pak jeví trochu jinak.
PENÍZE z pohledu věčnosti nemají žádnou cenu a vlastně ani smysl zatím co
LÁSKA která JE nepočítatelná, ano !
ŠTĚSTÍ spočívá v tom, vědět, na co se mám vy...
DrumSession
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 24. 2. 2018 11:30

35 akcií v portfoliu je zoologická zahrada
Akcionář se budťo bojí akcií, nebo se mu všechny líbí a proto to přehnal s diverzifikací. Jistě se nedají číst zprávy z 35 podniků moc často. Ale asi bude nejlepší se na zprávy vykašlat a za pár let, při velkém nadšení mezi lidmi a zájmu uklízeček a taxikářů o akcie, ty předražené akcie prodat. Protože pak přijde velký dvouletý krach všech akcií, jen akcie ČEZ poroste dál. Protože zločinec A.B. bude sám všechny akcie ČEZ od lidí a od státu vykupovat a oznamovat majitele akcií jednu jeho firmu, ze které existuje jen poštovní schránka na ostrově svaté Heleny.

Však jestli nejsi spekulant, některé akcie by jsi si měl ponechat i během velkého krachu jen kvůli dividendám. Na konci krachu budou ale kleslé na 1/2 až 1/3 z toho maxima před krachem, které dnes ještě nebylo dosaženo.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 27. 2. 2018 21:25

Grace Groner se narodila 4.4.1909 v Illinois a pracovala jako sekretářka farmaceutické firmy Abbott Laboratories. Když byla 26 let stará, koupila si tři akcie od svého podniku po 60 $ za 180 $. Ty tři akcie Abbott už nikdy neprodala a za jejich dividendy je přikupovala. Během 73 let se množil počet akcií také splitem. Poslední rok života už dostala dividendy 250.000 dolarů. Když stoletá 19.1.2010 zemřela, zbyly po ní akcie Abbott za 7 milionů dolarů.
Zde se můžeme poučit, že je dobré držet akcie zdravé velké staré firmy kvůli dividendám až do smrti. Musíme být ale ještě chytřejší než Grace Groner a rozdělit peníze na 10 různých akcií, zdravé velké staré firmy s dobrou dividendou. Grace Groner měla zřejmě jen akcie od jediné firmy a kdyby firma zkrachovala, klesly by akcie na nulu. A kupovat akcie vždy výhodně a ne když jsou předražené!
Přílohy
Grace-Groner.png
Grace-Groner.png (217.03 ) Zobrazeno 2866 krát
Naposledy upravil Ladislav 1. dne 28. 2. 2018 08:29, celkově upraveno 2
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod audiobullys 28. 2. 2018 01:10

1980 cena 0,5 USD . V den úmrtí cena 3,77 USD a diví 8. 1. 0,35 USD tedy skoro 10 procent. Dle ceny 7 mega/ 3,77 měla 1856764 akcií , dividendy už házely 650 000, tedy musela nakupovat v posledním roce .
Suma sumárum pokud by akcie neklesla pod 1 dolar nikdy by nenakoupila tolik akcií od roku 1970 do roku 1990.

Pokud jsme u ceny za akcii tak pokud platí že v roce 1935 byla akcie za 60 dolarů v 80. Letech pod dolar a v 90. Tři dolary
2000 se to vysplhalo k 25 dolarům a spadlo k 15 .pak se vyšplhalo k 29 dolarům v roce 2008. Šplhání k 50 USD a poté pád k 37 USD v roce 2016, během 2017 růst k 57 USD a teď v roce 2018 je cena 60 USD stejná jak před 83 lety. 38 let růstu z 0 něco dolarů na 60
V roce 1970 jim fda zakázala naky sladidlo a tím se zřejmě akcie dostala pod 1 dolar. Prohlásily že má rakovinotvorny účinky.
To že má rodina akcie v hodnotě 112 mega je jen díky nízké nákupní ceně.
audiobullys
Diskutér

Předchozí stránkaDalší stránka

  • Podobná témata
    Odpovědi
    Zobrazení
    Autor

Kdo je online

Uživatelé procházející toto fórum: Žádní registrovaní uživatelé a 3 návštevníků