Vyhledáváním bylo nalezeno 107 výsledků

Zpět na pokročilé hledání

Re: Spoření na důchod - investiční životní pojištění nebo fondy?

Určitě investovat do nemovitostí, ale chybí mě u Vás dostatečná diverzifikace tj., vsázíte vše na jednoho koně.

Pokud chcete odkládat zhruba 2-3 tis., tak zvolte na penzi programy životního cyklu a doplňujte je o zajímavé investice - nemovitosti, EM, Energie atd.
od LifeFinance
27. 6. 2008 15:27
 
Sekce: Pojištění
Téma: Spoření na důchod - investiční životní pojištění nebo fondy?
Odpovědi: 26
Zobrazení: 9970

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Myslel jsem fondy životního stylu třeba od Pioneer.
od LifeFinance
26. 6. 2008 17:00
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Horizont 3 roky - mKonto či dluhopisy, ale pokud chcete spekulovat, tak se obraťte na brokery

Horizont 10 let - agresivní strategie, převážná většina portfolia do akcií, Evropa, Amerika, EM, Next 11 či i komodity. Taktéž lze využít nemovitostní fond jako doplněk portfolia. Měsíční částka 5000 Kč. ...
od LifeFinance
26. 6. 2008 15:39
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Jak mohu navrhnout investiční strategii, když neznám rizikový profil, investič. horizont, očekávané zhodnocení, likviditu, zkušenosti s investováním atd.

Vy jste mě tady dali pár parametrů a já mám z toho vycucnout doporučení. Konkrétní doporučení produktů je podle mě mé know-how.
od LifeFinance
26. 6. 2008 13:15
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Finanční nezávislost

O pojmu FN si nejdříve s klientem popovídám a vysvětlím, co to vůbec znamená, jak toho bodu lze dosáhnout atd. Vyvaruji se tak blbým otázkách, jaké na mě máte vy.

Bohužel, také mám ten pocit. Bohužel LifePlanning má stejnou strategii, jako všichni ostatní: vytáhnout spoustu...
od LifeFinance
26. 6. 2008 12:40
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Tak co pánové? Už se mnou nediskutujete?
od LifeFinance
26. 6. 2008 10:32
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Takže:
1) Krátkodobé výpadky příjmu (pracovní neschopnost, krátkodobý úraz) - rezerva 100K pokud ji tak má, pokud ne, začneme ji budovat

2) Dlouhodobý výpadek příjmů, tj. úrazy s trvalými následky, kde se předpokládá snížení schopnosti pracovat na minimum či částečně - v případě plného invalidního ...
od LifeFinance
25. 6. 2008 10:48
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

No vyjmenoval jste mě základ, k tomu abych mu mohl vytvořit FP, potřebuji znát více informací.
Pokud chce čistě dávat 10 litrů bokem, tak nejprve je potřeba tvořit rezervy, pak zajištění a krátkodobé, střednědobé či dlouhodobé investice. Záleží jaké má plány.
od LifeFinance
25. 6. 2008 07:54
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Samozřejmě využívám perfektní analýzu situace klienta a jeho potřeb, cílů a přání.
od LifeFinance
24. 6. 2008 22:15
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Co jako finanční plánovač nabízím? Odpověď je jednoduchá, finanční plán. Produkty jsou jen nástroje a pomůcky jako každého kadeřníka, automechanika nebo malíře. Teď mě rostřílíte. :-D
od LifeFinance
24. 6. 2008 20:45
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

Divejte já jsem setkal s pojistkami od výhradních zástupců se sliby, že vydělají 2x tolik, kolik celkově vloží. Proto by se měl vymezit pojem FP a plná zodpovědnost za doporučené řešení, tak jak to funguje v západních zemích.

V ČR existuje pár finančně poradenských firem, kteří kontrolují portfol...
od LifeFinance
24. 6. 2008 16:25
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Zkusenosti: Partners For Life Planning

PatrikChrz

Víte, co se stane když necháme pojistky jen výhradním pojišťovákům? Milióny lidí nebudou vědět co platí a většina to do dnes ani neví. Jen za zmínku, za minulý rok výhradní pojišťováci uzavřeli 15 krát více smluv než zprostředkovatelé makléřských firem.

Každého klienta, kterému jsem ...
od LifeFinance
23. 6. 2008 07:30
 
Sekce: Pojištění
Téma: Zkusenosti: Partners For Life Planning
Odpovědi: 303
Zobrazení: 63135

Re: Spoření na důchod - investiční životní pojištění nebo fondy?

Já jsem na produktové listy nezabrousil, ačkoliv jsem působil v poradenské firmě, která byla hlavní distributor ING a odešel jsem proto, že jsem nechtěl prodávat tento kompot. Pokud chci být dlouhodobě na trhu a opravdu zastupovat zájmy klienta musím tomu přistoupit výběrem servisní společnosti a p...
od LifeFinance
19. 6. 2008 11:46
 
Sekce: Pojištění
Téma: Spoření na důchod - investiční životní pojištění nebo fondy?
Odpovědi: 26
Zobrazení: 9970

Re: Spoření na důchod - investiční životní pojištění nebo fondy?

Maxi

B 250 obhajujete, protože ho hojně doporučujete svým klientů. V podstatě od verze B 150 se tato odrůda neliší. Byl snížen poplatek za vedení účtu na 30 Kč a spread poplatek ze 5 % na 3 %. Nákladovost se v podstatě moc nezměnila, protože nedošlo ke snížení feečka, tedy poplatku který sežere n...
od LifeFinance
19. 6. 2008 10:18
 
Sekce: Pojištění
Téma: Spoření na důchod - investiční životní pojištění nebo fondy?
Odpovědi: 26
Zobrazení: 9970
Předchozí stránkaDalší stránka

Zpět na pokročilé hledání