Akcie na stálo pro dividendy = důchod = 2. pilíř

Podílové fondy, akcie, komoditní trhy, spekulace, aukce. Kam a jak nejlépe investovat volné finanční prosředky

Moderátor: Moderátoři FinExpert.cz

Odeslat příspěvekod Jack111 29. 6. 2019 09:59

skejwin píše:Jak už tady zaznělo, předčasný důchod díky investování je opravdu realistický. :-) V právě publikovaném článku detailně představuju náš investiční plán pro relevantní pasivní příjmy za 9 let. Podstatné je mít během akumulační fáze rozumné příjmy ze zaměstnání a malé pravidelné výdaje. V článku představuju tady modelové scénáře pro čtenáře v různých finančních situacích.


Pocitas s volnym casem? Kdyz prestanes pracovat, najednou budes mit plno volna. Ja ve volnu utracim mnohem vic jak v praci.
Jack111
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 30. 6. 2019 10:54

DAX-15-r-nikdy-v-minus.png
Investice do indexu DAX

Nemohu najít s Guglem statistiku pro index Dow Jones, ale investice do indexu DAX, asi pomocí ETF, nebyla ani v nejhorším případě, od předražení akcií roku 2000 ani 15 let v mínus.

Akcie jednoho zdravého podniku nebo banky, které nemíří k bankrotu, by měly být mnohem dříve než za 15 let v plus, když se koupily levně a nezvýšil se počet jejich akcií.
A jestli podnik nebo banka má pak několikrát více akcií než před krachem akcie, musely se ty akcie na konci krachu levně přikoupit za stejnou sumu jako před krachem, aby se dostaly za pár měsíců až pár let do plus. To se stalo u Royal Bank of Scotland ve finanční krizi, která měla 2009 akcií 6x víc jak 2007. Když se akcie od března 2009 přikoupily za stejnou sumu jak před rokem 2007, byly během roku 2009 zase v plus.

DAX neměl v žádném úseku 15 let negativní výnos. A pravděpodobnost negativního výnosu po 15 letech je 0%, ať už se sleduje kterýchkoliv úsek 15 let.

Použití obrázku: Na pravé stupnici najdeme počáteční rok investice do indexu DAX 2000, rok největšího předražení akcií v historii, pak jedeme vodorovně doleva, a vidíme průměrný roční výnos 3,1% tam, kde je na dolejší stupnici rok 2013. Nebo ztráta -32,9% ročně tam kde je na dolejší stupnici rok 2002.
Počáteční rok investice 2003 na pravé stupnici, když byly akcie levné, a vodorovně doleva nad rok 2007 na dolejší stupnici ukáže průměrný roční výdělek 19,4%.
Tedy nekupujte pravidelně jednu akcii nebo index každý rok za stejnou sumu peněz! Kupujte akcii nebo index jen ty roky, když jsou akcie levné s P/E P/B P/S!

Doba držení DAXu -- průměrný roční výnos -- pravděpodobnost ztrát -- pravděpodobnost výdělků
1 rok -- 10,3 % -- 30 % -- 70 %
5 let --- 7,3 % -- 19,6 % -- 80,4 %
10 let -- 8,1 % -- 4,8 % -- 95,1 %
15 let -- 8,4 % -- 0,00 % -- 100 %
20 let -- 9,1 % -- 0,00 % -- 100 %
25 let -- 8,9 % -- 0,00 % -- 100 %
30 let -- 9,1 % -- 0,00 % -- 100 %
35 let -- 8,6 % -- 0,00 % -- 100 %
40 let -- 8,0 % -- 0,00 % -- 100 %
45 let -- 7,4 % -- 0,00 % -- 100 %
50 let -- 7,3 % -- 0,00 % -- 100 %

-- 30. 6. 2019 12:22 --

Můj růst peněz z dividend za 1. polovinu roku 2019 proti 1. polovině roku 2018
+38%
a průměrné měsíční dividendy 786 €

Ve druhé polovině roku to bude horší, a proto roční růst dividend bude nižší jak 38%
a průměrné měsíční dividendy budou nižší jak 786 €.

Nejvíce v plus od průměrné nákupní ceny mám dnes akcie:
ProcterGamble +109%, WellsFargo +114%, Pfizer +142%, JohnsonJohnson +158%.
V minus od průměrné nákupní ceny mám dnes akcie:
Lloyds Bk.Gr., Banco Bilbao, Banco Santander, Tesco, Kraft Heinz. Za několik let je přikoupim. A když jsem je kupoval vždy levně, podle statistiky nebudou ani 15 let v mínus.

:) Většina z vás přikupuje akcie v minus, aby se minus zmenšilo a za rok zmizelo. To je zajímavé, když se chce akcie prodat.
:) Já jsem přikupoval všechny akcie, kde byl výnos dividendy vyšší jak 5%. To je zajímavé, když se chce více peněz z dividend.
:) Za několik let se objeví na mém kontě desítky tisíc €. A pak chci přikupovat ty akcie, které dávají málo peněz z dividend. Aby každá z mých 25 akcií vysypala během roku alespoň 400 € dividendy po zdanění.
25x400=10.000 € dividendy během roku, to je jako nic.
Potěšující roční dividendy jsou 12.000 € po dani. :)
Já nechci žádnou z mých 25 akcií prodávat. Proto je mi plus nebo mínus lhostejné. Já chci jen dividendy jako důchod. Nejprve 8.000 € ročně a pak 12.000 € ročně.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod skejwin 1. 7. 2019 11:04

Jack111 píše:
skejwin píše:Jak už tady zaznělo, předčasný důchod díky investování je opravdu realistický. :-) V právě publikovaném článku detailně představuju náš investiční plán pro relevantní pasivní příjmy za 9 let. Podstatné je mít během akumulační fáze rozumné příjmy ze zaměstnání a malé pravidelné výdaje. V článku představuju tady modelové scénáře pro čtenáře v různých finančních situacích.


Pocitas s volnym casem? Kdyz prestanes pracovat, najednou budes mit plno volna. Ja ve volnu utracim mnohem vic jak v praci.

Tohle je opravdu důležitý point, pokud člověk odejde z práce, je volný čas docela výzva. Uvidí se. Projektů teď máme tolik, že je nestíháme. Ale je to taky o tom, že se člověk chce cítit užitečný a že společnosti vrací třeba tu investici do vlastního vzdělání.

Pokud jde o větší spotřebu, ta u nás byla vždycky omezovaná tím, co jsme měli k dispozici. Pokud nebude příjem dostatečný, nebudeme tolik utrácet :-)
Na svém webu skejwin.cz píšu o investování do akcií, ETF, P2P, dluhopisů a budování portfolia obecně. Pravidelně také zveřejňuju výkonost a podrobné složení mého portfolia.
skejwin
Kolemjdoucí

Odeslat příspěvekod jednadva 1. 7. 2019 12:16

Prosím tě, nešil. Míň piš a víc čti. Chce to mít furt hlavu na krku a neztrácet ji někde po cestě.
jednadva
Diskutér

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 3. 7. 2019 19:31

Day trader.
Denní obchodník vedne.
Denní obchodník v noci.
Přílohy
Day-Trader.jpg
daytrader.jpg
daytrader.jpg (93.66 ) Zobrazeno 7237 krát
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 13. 7. 2019 15:09

Daks je stále šílenější. Zatímco Dau je celý den zelený. Mnohý den dosáhne Dau nového historického maxima.
Co z toho plyne, když německé blue chips nerostou a americké blue chips rostou jako z vody?
To je jasné. Kupovat levné akcie z DAXu s 4% až 6% dividendou. A vyprdnout se na americkou performanci a nízkou nebo nulovou dividendu.
Jen ten, kdo letošní rok s akciemi začíná, kupuje drahé americké akcie, které uplynulý rok nejvíce rostly a zapomíná dividendy. A zrovna tak Warren Buffett. Tedy Warren Buffett došel po 70 letech dnes tam, kde jsme byli my už v prvním roce na burze.
Přílohy
Daks.png
DAX
Daks.png (10.64 ) Zobrazeno 6134 krát
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod curvecardik2 13. 7. 2019 20:15

Když jsem byl v New Yorku, nikdo tam o Warenu Buffetovi nic nevěděl. Zato Láďovu knihu měli v každém knihkupectví, úplný bestseller, všichni ji brali .... Mexičani, Indiáni i Poláci.
curvecardik2
Návštěvník

Odeslat příspěvekod Monostatos 14. 7. 2019 14:28

Tvl Londyn to samý! Láďa Konečník v každým knihkupectví!
Monostatos
Návštěvník

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 14. 7. 2019 19:21

Nepíše se Varen Bufet ale Warren Buffett.
- . - . - . -
V Čechách se prodá snadno milion knih ''Akcie a burza - jediná kniha kterou potřebuješ''.
V USA anglická verze knihy po milionu zrovna tak. Také španělská verze knihy ve Španělsku a v Latinské Americe po milionu. A německá verze knihy v Německu a Rakousku se prodá snadno po milionu kusů.
- . - . - . -
Ale na Slovensku se prodá jen tisíc kusů od slovenské verze knihy. Milion knih prodat na Slovensku nejde. Protože ve slovenském diskusním fóru pro spekulace daytradeři, prodavači pojištění a ochránci prostitutek autora knihy pomlouvají, že má všech jeho 44 akcií od roku 2000 do dnes 100% v mínus. I když ty akcie koupil poprvé roku 2009, do dnes každou v několika etapách a mnohé z nich už s výdělkem prodal. A z let 2000-2005 nemá autor knihy už ani jednu akcii.
- . - . - . -
Pro veliký zájem vyjde letos kniha také rusky, arabsky, čínsky, japonsky a francouzsky.
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod vpe 16. 7. 2019 01:15

curvecardik2 píše:Když jsem byl v New Yorku, nikdo tam o Warenu Buffetovi nic nevěděl. Zato Láďovu knihu měli v každém knihkupectví, úplný bestseller, všichni ji brali .... Mexičani, Indiáni i Poláci.


Buffet knihy nepíše, podle hesla, kdo neumí, učí, kdo umí, dělá...
vpe
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 18. 7. 2019 21:11

BMW rozhodne dnes večer v USA, že nový šéf koncernu bude pan Oliver Zipse, který bude pracovat na tom, aby BMW začalo vyrábět konečně 100% elektrické auto s hezkou karoserii jak Tesla a stejnou cenou jako levná Tesla.
Aby Tesla byla na ústupu z Evropy, když BMW, VW, Daimler, Renault, Toyota budou mít elektroauta kvalitnější a ne dražší než Tesla.
Letošní rok se totiž stanou všichni zde ve foru akcionáři BMW, i ti nejhorší bolševíci, ti nejhorší kapitalisti, ti nejhorší daytradeři, ti nejhorší začátečníci.
Odmítat německé akcie kvůli dani z dividend 26,38%, což bude brzy sníženo na 25%, to je veliké amatérství. Tak jak omezení se na akcie z USA: Lehman Brothers, Citigroup, AIG, General Motors, Ford, IBM, General Electric, Enron, Worldcom. Proto kupujeme jen německé akcie s dividendou 5%, aby nám nevadila 25% daň.
S akciemi: Allianz, BASF, BMW, Munich Re to dotáhnete dál než s akciemi: Lehman Brothers, Citigroup, AIG, General Motors, Ford, IBM, General Electric, Enron, Worldcom.
Přílohy
Oliver-Zipse.png
Oliver-Zipse.png (50.7 ) Zobrazeno 4220 krát
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod vpe 18. 7. 2019 22:13

25? Blee... Skutecni investori prece skoro nikdy neplati dane :-) To ucil uz Robert ve svych knizkach.

A Tesla? Ta postavila kolem pocitace auto. Klasicti vyrobci budou stavet alektro do stavajiciho auta. Bude to vhodnejsi prp konzervativni spotrebitele. Pro geeky je a bude Tesla.

Ps: at rostou :D
vpe
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Ladislav 1. 23. 7. 2019 16:29

Akcie BMW roste dnes 4,1% a kříží SMA 100.
Tak snad máte už akcie BMW dávno koupeny, tak jako všichni čeští odborníci.
Před týdnem byl výnos dividendy 5,1% a dnes jen 4,6%.
https://www.comdirect.de/inf/aktien/det ... ION=143094
Přílohy
BMW-SMA-100.png
Ladislav 1.
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod technosmazka 27. 7. 2019 12:38

čau kluci. děkuji za zajímavou diskusi. Zeptám se na základní věc - jak daníte výnosy? Investuji přes FIO, zatím tam mám prodeje akcií za cca. 60 000 Kč / rok. Daníte to neboooo :twisted: :twisted: ???
technosmazka
Návštěvník
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod volnicko 27. 7. 2019 13:56

Abych pravdu rekl - nedanim. Uvidim, zda letos poprve zkusim neco vyplnit, nikoliv kvuli prodeji, ale prijatym dividendam neceskych titulu (mam nejaky AVAST, VIG, STOCK).
Jinak dusledne drzim casovy test pri prodeji (3 roky) nebo kdybych neco prodal, tak aby to bylo do 100k.

Jinak ja se kvuli moznosti marginu a nakupu zahranicnich aktiv presunuji u novych investic na Degiro. Obzvlast konverze czk-eur (a pripadne zpet) je u FIO strasne draha.
volnicko
Kolemjdoucí

Předchozí stránkaDalší stránka

Kdo je online

Uživatelé procházející toto fórum: Žádní registrovaní uživatelé a 0 návštevníků