Interactive brokers - zaporny Total Cash

Podílové fondy, akcie, komoditní trhy, spekulace, aukce. Kam a jak nejlépe investovat volné finanční prosředky

Moderátor: Moderátoři FinExpert.cz

Odeslat příspěvekod jurass17 31. 8. 2019 11:00

Dobry den,

zacal jsem obchodovat s akciemi a mam dotaz.

U Interactivebrokers mam otevreny ucet v CZK. Celkem jsem tam poslal 306000,- Kc. Za tyto mam nakoupene USD a JPY (Japanase Yen) akcie.

Takto vypada muj stav:

Cash
CZK 306,000.00
JPY -890,586.10
USD -5,555.95
Total Cash (in CZK) -23,014.16

Jak vidite, Total Cash ukazuje zapornou hodnotu.

Zjistil jsem, ze takto vysoka zaporna hodnota byla zpusobena poklesem hodnoty Ceske Koruny vuci USD. Mam taky nejakou pujcku, asi ve vysi 15000,- CZK. Zaporna hodnota je vsak, jak je videt, znacne vetsi.

Jsem ted zmateny z toho, jak mam zachazet s touto zapornou hodnotou ktera narostla v dusledku oslabeni ceske koruny. Nechci mit nikde zadny dluh. Nechapu, proc mi IB ukazuje zaporny total cash z toho, ze se oslabila ceska koruna vuci dolaru. Ja na tom prece neprodelal, naopak tim, ze mam koupene dolarove akcie, a ze koruna v prubehu jejich drzeni oslabila, bych mel byt v CZK spise v plusu, a ne v minusu.

Jak vidite, jsem z toho dost zmaten, nerad bych prisel o penize. Muzte mi to prosim nejak vysvetlit?

Dekuji
jurass17
Kolemjdoucí

Odeslat příspěvekod hvala 31. 8. 2019 15:46

Jaký typ účtu tam máš? IB totiž nabízí dva, Cash Account a Margin Account.

IB ti umožní v podstatě cokoliv, co si naklikáš. To samé při převodu měny, jsou tam taky dvě možnosti, jedna je skutečná směna jako ve směnárně (FXCONV) a ta druhá (IDEALPRO) je v podstatě koupě peněžního fondu podobně jako to má Degiro. Ten fond se ti normálně zobrazuje v účtu mezi jinými aktivy a buď ho můžeš používat ke koupi nebo jenom ke spekulaci.

Co jsi reálně udělal musíš vědět sám, nejspíš sis nakoupil fond japonského jenu a amerického dolaru, ale pokud by poklesla koruna, tak se nedostaneš do mínusu.

Taky si ujasni co vlastně chceš, v jaké měně máš spotřebu / jaká měna je tvoje referenční. No a ujasni si proč kupuješ akcie v zemi, která už má 30 let s malými přestávkami reálnou deflaci, to jsi tam našel druhý Amazon na stockpicking či co...
hvala
Kolemjdoucí

Odeslat příspěvekod jurass17 31. 8. 2019 18:52

Mam Margin Account, ale nevim co ma margin account spolecneho s tim, ze mi to pise ze jsem v minusu.

Celkem jsem tam dal 306000,- Kc, Net Liquidation Value mam 302600,- (ted akcie spadly), hodnota vsech mych zakoupenych akcii vc. pujcky je 324000,-. To vsechno sedi. Avsak cash mi pise ze mam -23000,- Kc. Ucet mam vedeny v CZK.

Ocekaval bych, ze kdyz si kupuju USD akcie, tak nejprve mi IB provede smenu penez na dolar a nasledne provede nakup. Takze pokud oslabi koruna, vlastne bych na to mel vydelavat.

Kazdopadn e ja delam value investing, kratkodobe vykyvy me nezajimaji, ani menove, kupuji si podily v podhodnocenych firmach a zajimaji me ty firmy samotne. Mam skoro pulku portfolia v Japonsku, protoze jsem si tam nasel perspektivni firmy.
jurass17
Kolemjdoucí

Odeslat příspěvekod fc70 31. 8. 2019 19:12

O IB nic nevím, ale tohle zkrátka vypadá, jako bys neprovedl žádnou směnu, a zkrátka jsi v korunách v plusu a ty dolary a jeny dlužíš a někdy to budeš muset splatit, buď prodejem akcií nebo opravdovou směnou.

Tzn. na poklesu koruny jsi nevydělal, ale prodělal.
fc70
Diskutér

Odeslat příspěvekod contrarian 3. 9. 2019 09:37

jurass17 píše:Ocekaval bych, ze kdyz si kupuju USD akcie, tak nejprve mi IB provede smenu penez na dolar a nasledne provede nakup.


Nikoliv. Pokud jsi fundoval v CZK, mas tam CZK. Pokud kupujes akcie v USD, pujcujes si USD od IB. Takze je potreba koupit USD v IB. Pri teto transakci pozor na jednu vec - pokud chces provest klasickou konverzi, musis v prikazu jako destinaci misto "IDEALPRO" dat "FXCONV", jinak sice USD koupis, ale budes je mit jako virtualni otevrenou pozici ve forexu, kterou budes muset nekdy zase zavrit a tím USD prodat.
contrarian
Návštěvník


Kdo je online

Uživatelé procházející toto fórum: Žádní registrovaní uživatelé a 0 návštevníků