Zajímavý článek v oblasti bankovnictví

[P_H_]

Trochu mě překvapilo, že v USA nemají limit. Vím, že tam bezpečnost karetních transakcí funguje trochu jinak, že to známe z Evropy, ale stejně...

[LaNov]

https://www.mesec.cz/clanky/poradime-ja ... e-zadrhla/

Obzvlášť mě mrzí ta CEÚ (centrální evidence účtů): banky stojí nemalé náklady tam údaje zasílat, ale stejně jim pořád chodí dožádání, prorože spousta subjektů, kteří jsou oprávnění žádat (§38 zákona o bankách) nejsou oprávněné subjektky podle § 6 zákona č. 300/2016 Sb. ... Přitom v té evidenci je jen informace v rozsahu Láďa N. nar. .... má u nás účet č. xxxxx/xxxx. Vzpomínám, co kolem toho schvalování bylo za zbytečné šumy. A je z toho nástroj tak na půl ...

[aaaa]

A k cemu by byl institut bankovniho tajemstvi, kdyz by si mohl kazdy hejhula zjistovat informace z CEU? Ani policie to nemuze.

[LaNov]

CEU je samozřejmě podmnožina bankovního tajemství. Můj dotaz byl, proč tak okleštěná?
Úplně praticky: exekutor prolamuje bankovní tajemství (§38 odst. 3 písm. h), takže může doaleluja obesílat všech 43 bank v Česku. Ale zeptat se do CEÚ a oslovit pak přímo jen tu jednu, to nemůže ...

[Rop]

Dlouhodobě lobuji za to, aby všechny povinné osoby dle AML zákona měli přístup do ROB a CEÚ. Je to opravdu pakárna.

[aaaa]

Exekutor musi bance dolozit pravni titul k exekuci (exekucni titul), to by asi nemohl dokladat pri nejakem automatizovanem pristupu do CEU, navic mu nestaci pouze informace o bankovnich uctech, ale i o bezpecnostnich schrankach, investicich, apod., stejne by musel banky obeslat.

[fc70]

Dlouhodobě lobuji za to, aby všechny povinné osoby dle AML zákona měli přístup do ROB a CEÚ.

Kolik by to bylo lidí?

Kdyby se někdo začal dívat, kam nemá, co tomu zabrání? A pokud nic, jak se oběť dozví, že se něco stalo?

[Rop]

Stejný princip jako u evidence skutečných majitelů - povinná osoba zašle žádost, na základě žádosti je to zpřístupněno konkrétní osobě, která se přihlašuje pomocí Identity občana. Náhled na občana by byl možný jen v případě znalosti jeho rodného čísla a čísla občanského průkazu.
Takže se přesně ví, kdy kdo a na koho se koukal. V případě ROBu by to mohlo být součástí výpisu náhledů. Dva údaje o osobě zase zajistí nezneužívání.

[aaaa]

No to nezajisti, ze to nebude zneuzivano.
Ale kdo ma datovou schranku, muze se dozvedet, kdo se na nej dotazoval do ROB a kdy, jednou za rok mu automaticky prijde do datove schranky vypis vsech dotazu rok zpetne, pak muze u nadrizeneho organu tazatele mozna iniciovat nejake rizeni, aby se proverilo, ze to nebylo zneuzito.

[Rop]

Tak ještě jednou. K prověření osoby by bylo třeba znát rodné číslo (to visí všude možně) a číslo občanského průkazu (což veřejně nikdo nezjistí). Přístup budou mít jen AML povinné osoby. Takže průnik množin AML povinných osob a osob, které znají číslo občanského průkazu je velmi, ale velmi malý.