AML + evidence skutečných majitelů a banky

Běžné účty, spořicí vklady, termínované vklady, studentské účty, platební karty, přímé bankovnictví

Moderátor: Moderátoři FinExpert.cz

Odeslat příspěvekod retron 2. 1. 2023 10:45

To asi sedí, nás prudilo FIO, také kvůli zahraniční platbě, ale bylo to o pár řádů vyšší platba.
retron
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod ripper6 24. 1. 2023 21:04

A bude hur...
Dotaz: co uvest, kdyz nevim jiste jak budu nakladat s hotovosti? :)

Proste vyberu treba 100tisic a mam je doma do polstare a nebo jeste nejsem rozmyslen zda je nevymenim za euro / dolar, pripadne nevim zda je neposlu jako prispevek stare mamince?
Co by hrozilo, kdyz bych uvedl pravdu, ze jeste nevim? :(

Hadam ze blokace, mozna ani nevydani. Pripade mensi banky napr AirBank po vyberu z bankomatu asi poradne nahaneni od FU?

Komerční banka v přehledu změn platných od března uvádí mimo jiné informaci týkající se omezení hotovostního platebního styku.

Před provedením výběru hotovosti nebo směnárenské služby je banka oprávněna vyžadovat informace anebo dokumenty k ověření dalšího nakládání s hotovostí,

zdroj:
https://echo24.cz/a/HZufA/zpravy-ekonom ... -hotovosti?
ripper6
Poslední varování

Odeslat příspěvekod Rop 24. 1. 2023 21:12

Pokud vybíráš peníze a nevíš proč tak jsi podezřelej. Buď FAU nebo docentu Chocholouškovi.

Každopádně banka tě může udat na FAU, nebo ti zrušit účet. Nic horšího se ti ze strany banky stát nemůže.
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod jjrr 25. 1. 2023 02:10

Také může peníze bloknout.

Co je na tom špatné, že to zvyšuje náklady bank na SW, zaměstnance, bankám se přestane vyplácet poskytování služeb zdarma. Akorát to povede ke zdražování, přitom moc účinná ta opatření nejsou, iT podvodů na klientech bank neubývá ale přibývá.
jjrr
osobne

Odeslat příspěvekod Rop 25. 1. 2023 07:03

jjrr: Pleteš jablka a koně. AML není o prevenci IT podvodů. AML = opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. To je zaměřeno na majitele, zda nepere špinavé peníze či nefinancuje terorismus a případně na osoby, které "pod jménem" majitele perou špinavé peníze či financují terorismus.
Ochrana před podvody třetích osob vůči majiteli je zcela samostatnou disciplínou.
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod MirekM. 25. 1. 2023 07:43

Posledními dvěma kroky bude očipování všech a zrušení peněz, aby úředníci věděli, kdy a kde se kdo nachází a kdy a kde si koupil hajzlový papír ... :-(
MirekM.
Diskutér


Odeslat příspěvekod jjrr 25. 1. 2023 12:14

Rop píše:jjrr: Pleteš jablka a koně. AML není o prevenci IT podvodů. AML = opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. To je zaměřeno na majitele, zda nepere špinavé peníze či nefinancuje terorismus a případně na osoby, které "pod jménem" majitele perou špinavé peníze či financují terorismus.
Ochrana před podvody třetích osob vůči majiteli je zcela samostatnou disciplínou.

Já si to nepletu, probíhá to např. tak, že poškozenému převedou podvodem peníze na účet druhé osoby, která reagovala na nabídku výdělku u nějakého internetového inzerátu, ta dle pokynů vybere peníze z bankomatu a nasází je do bitcoinmatu, za což dostane odměnu pár tisícovek, tím se dopouští přečinu legalizace výnosů z trestné činnosti z nedbalosti dle § 217 tr.zákoníku, ale AML tomu zabránit nedokáže. Banky to nedokáží detekovat, nedokáží zastavit výběr z bankomatu. Účet druhé osoby zablokuje až policie na základě oznámení poškozeného, banka nezjistí sama nic. Podvodníka se nepodaří sice zjistit, ale ta osoba legalizující výnos z trestné činnosti zjistitelná je a tento čin je trestný i je-li páchán z nedbalosti, není třeba úmyslného zavinění.

https://www.policie.cz/clanek/budes-jen-vybirat-a-posilat-penize.aspx
jjrr
osobne


Odeslat příspěvekod LaNov 25. 1. 2023 21:53

MirekM. píše:Posledními dvěma kroky bude očipování všech a zrušení peněz, aby úředníci věděli, kdy a kde se kdo nachází a kdy a kde si koupil hajzlový papír ... :-(

Ne. nebude. Klasický argumentační faul "šikmá plocha". Sorry, vím, že to sem napatří, ale neudřel jsem se. Tato argumentace je rozšířená jako mor - už se stává i důvodem pro navrhování ústavních zákonů! Ach jo ...
LaNov
Mírně pokročilý


Odeslat příspěvekod MirekM. 26. 1. 2023 11:57

LaNov píše:
MirekM. píše:Posledními dvěma kroky bude očipování všech a zrušení peněz, aby úředníci věděli, kdy a kde se kdo nachází a kdy a kde si koupil hajzlový papír ... :-(

Ne. nebude. Klasický argumentační faul "šikmá plocha". Sorry, vím, že to sem napatří, ale neudřel jsem se. Tato argumentace je rozšířená jako mor - už se stává i důvodem pro navrhování ústavních zákonů! Ach jo ...

Jen jsem reagoval na obštrukci s odesláním "blbých" 110€. :-)
MirekM.
Diskutér

Předchozí stránka

Kdo je online

Uživatelé procházející toto fórum: Žádní registrovaní uživatelé a 0 návštevníků