Penzijní připojištění

[Milos]

Pokud sis daňový základ za posledních 10 let ponížil celkem jen o 24000Kč, tak dodaníš jen 24000Kč, neboli státu vrátíš těch 3600Kč.

[limec]

blbe sem to napsal, ale tedy chapu, nevim ani kolik sem vyuzil, mnenil sem smlouvu a nemam v penzijku historii, dane si nedelam nosil sem lejstra do prace

[Rop]

V práci ti uplatnili maximum. Při zpracování ročního zúčtování hrozí stejná situace, jako kdybys částku napsal do přiznání, ale nakonec jsi ji nevyužil, kvůli tomu, že nezdanitelné částky a slevy na dani nemohou jít do mínusu.

[drummond]

plus prijdes o všechny příspěvky od státu a výnosy a příspěvky zamestnavatele ti zatizi 15% dani.

[PatrikChrz]

...a to za předpokladu, že se nedostaneš do daňového pásma 23 %, kvůli nárazovému vysokému "příjmu"

[aaaa]

Kdo mi vyda potvrzeni o vysi prispevku za rok 2024, kdyz jsem v prubehu roku 2024 presel z penzijniho pripojisteni NN do DPS CS a navic vlozil penize i do DIP Fio? Vsechny tri firmy?

[Milos]

Do PP a DPS jsi posílal kolik peněz, víc než 1700Kč/měsíc? Pokud ne, tak žádné potvrzení kvůli daňovému odpočtu neočekávej.

[aaaa]

Jasne ze vic. Do PP jen 1000 Kc mesicne, ale v DPS mam i vic nez 1700 Kc mesicne. Take mi dala CS odmenu 1000 Kc za prevod smlouvy do DPS, ale to asi nezapocitaji jako muj prispevek?

[Milos]

Jak jsi psal na předchozí straně viewtopic.php?p=13839140#p13839140, tak víc peněz jsi vložil pouze do DPS, takže potvrzení pro daňový odpočet dostaneš pouze z ČS a to na částku 1900Kč. Odměnu 1000Kč ti do toho opravdu nezapočítají. Dále pak dostaneš potvrzení z Fio, kde máš DIP.

[aaaa]

Takze teoreticky, kdybych do PP neprovedl prvni 4 mesice zadne vklady, pak presel do DPS, tam vkladal nad 1700 Kc, tak mi vydaji u DPS uplne stejne potvrzeni? Nikomu nebude vadit, ze jsem nesplnil celkovy rocni objem vkladu?

[DrholecR]

První 4 měsíce do toho vůbec nepleťte, pokud tam nepřicházelo více než 1.000 Kč měsíčně. Potom u DPS pozor na to, že zákon se letos měnil v půlce roku k 1.7.2024. Takže jestli už v 5. a 6. měsíci jste si sám poslal na DPS více než 1.000 Kč, suma nad to se počítá na daňový odpočet. Od 1.7.2024 se počítají až sumy u vlastních plateb nad 1.700 Kč. Uvedu příklad na příspěvek účastníka 2.000 Kč od května. Za květen se započítá z 2.000 Kč částka 1.000 Kč na daňový odpočet, za červen to samé. Ale za červenec z 2.000 Kč už pouze částka 300 Kč (z 1.700 Kč se nárokuje státní příspěvek) a další měsíce to samé. Odměna od ČS ani převod z PP se do toho nepočítají.

[aaaa]

V tom pripade by mi ale pri mesicnim vkladu 7525 Kc od 5 mesice do DPS teoreticky CS mohla vystavit potvrzeni pro danovy odpocet i na 48000 Kc, prestoze jsem u ni vkladal jen cast roku, a i kdybych prvni 4 mesice nevlozil do predchoziho PP nic? To prece nejde ne? To se snad musi zkoumat vklady za cely rok ne? Ty prvni 4 mesice se musi prece take nejak zohlednovat ne?

[Milos]

Daňový odpočet lze získat i za měsíce, ve kterých jsi měl sjednané DPS, ale neposílal jsi v těch měsících žádné vlastní vklady. Jelikož jsi ale měl u ČS smlouvu o DPS až od května (a před tím smlouvu u NN), tak si nejsem jistý, jestli ti ČS může vystavit daňové potvrzení na 48000Kč (12x4000Kč) nebo maximálně jen na 32000Kč (8x4000Kč).

Jinak ČS neposílá v listopadu přehled o tom, kolik jsi během roku zaplatil, jaký daňový odpočet jsi získal a kolik peněz kdyžtak můžeš do konce roku jednorázově doplatit, abys získal maximální možný daňový odpočet? Allianz mi takový přehled posílá (viz. níže). Díky tomu přehledu bys získal odpověď na všechny své teoretické otázky

[Alfréd z hor]

Pokud nemá sjednán "daňový automat" (jmenuje se to různě dle které společnosti), nic mu nepošle a taky bohužel nezapočte

[Milos]

Daňové potvrzení obdrží automaticky každý klient, kterému během roku vznikl nárok na daňový odpočet (měl během roku nastavené vyšší příspěvky než 1000Kč/1700Kč a zároveň je během roku pravidelně platil). Ty různé "daňové automaty" řeší uplatnění daňových odpočtů z přeplatků a mimořádných příspěvků.