Zkusenosti: Partners For Life Planning

[Ruprecht001]

Já jsem skromný člověk, mám měsíční výdaje něco pod 20K a 2-3 násobek mi jako rezeva nepřijde dostatečné. Ze zkušenosti: Když mi domácí neprodlouží smlouvu, musím se do 2 měsíců stěhovat, tj. 10K na stěhování, 10K realitce, 10K nový nájem, 10K záloha pro nového a 40K je fuč, když k tomu přidám, že mi odejde lednička, pračka, PC jsem s2-3 měsíční rezervou v... Takže nic proti, každý to máme nastavené jinak, ale já beru 100K jako pohotovostní rezervu tak akorát.

FT je co?

Kdybych 100% věděl, že nic zlého se nestane, nemám takovou rezervu, ne? Ostatně, vždy jsem byl zvyklý obracet se jen sám na sebe.

Pojistky... ty nechám těm, co na ně věří. Já jich byl nucen čerpat několik a ta poslední mě stála čtvrt mega i se soudními poplatky. Ne, pojistku ne, na cokoliv, NE. Pojistka je jen tahání peněz z mé kapsy, v okamžiku, kdy má dojít na lámání chleba se ukáže, že zrovna na TO se nevztahuje, nebo tam jsou limity nebo zkrátka něco. To je můj názor a má zkušenost, proto se starám sám o sebe.

[S474N]

Ruprecht001: no vidis, ja zase proti tomu mam s ruznymi pojistkami (nejenom ty klasicke, ale treba i pojisteni praveni ochrany nebo havarijni u auta) jenom ty nejlepsi zkusenosti. Hradili mi vzdy a vsechno a co se castek tyce, byl jsem nadmiru spokojen

[flees]

je vubec mozne se takovym oborem seriozne zivit? kde neni treba hledat ovecky, lhat apod. ? umoznuje to vubec nejaka financni instituce tady v cr?

[30kveten2004]

Proč bych měl lhát?

[PatrikChrz]

30kveten2004: protože jinak ty ovečky uloví někdo jiný. Ono není třeba úplně lhát, ale minimálně nelze (potencionálním) klientům aktivně říkat všechny výluky a nevýhody daného pojištění, jinak by si to totiž nesjednal. A protože podmínkou většiny společností je určitý minimální "obrat", je do toho "poradce" přímo nebo nepřímo nucen.
Setkal jsem se pouze s jedním takovým člověkem, co prodával pojistky poctivě a byl v tom relativně úspěšný. Měl ovšem výhodu v tom, že začínal za doby monopolu ČP a tedy výrazně nižší konkurence - tehdy měl ve svém "rajonu" prakticky monopol a lidé měli na výběr pouze pojistit x nepojistit, neměl tak důvod je do něčeho nutit - oni za ním chodili sami. Časem si tak ve svém rajonu vybudoval určitou pověst a bylo ho schopno uživit pouze to že za ním lidi chodili sami.
Myslím ale, že dneska "nováček" se jinak než jako "bouchač" uchytit nemůže, nedosáhne potřebného obratu a skončí.

[30kveten2004]

Tak nemysli, jsi dost starej na to, aby jsi věděl, co znamená myslet.....

[PatrikChrz]

Pravda, při prodeji finančních produktů je myšlení spíš na škodu

[LifeFinance]

PatrikChrz

Víte, co se stane když necháme pojistky jen výhradním pojišťovákům? Milióny lidí nebudou vědět co platí a většina to do dnes ani neví. Jen za zmínku, za minulý rok výhradní pojišťováci uzavřeli 15 krát více smluv než zprostředkovatelé makléřských firem.

Každého klienta, kterému jsem sestavil finanční plán, zkouším a ptám se ho na co mám mnou uzavřené smlouvy. Zastávám názor, že ke kultivaci práce FP by měl vzniknout institut podobně jako v USA, který uděluje velmi přísně licence pro CFP, tedy Certified Financial Planner. Tito lidé s titulem, si mohou říkat odborníci a nemusí o tom ani nikoho přesvědčovat.

[30kveten2004]

Pravda, při prodeji finančních produktů je myšlení spíš na škodu

Hmmm, nechtěl bych, abys mi radil ve financích......... To bych byl chudák....

[S474N]

30kveten2004: jenze on zjevne narazel na zname porekadlo "myslet znamena h@vn@ vedet", tzn. nez mysleni by radeji vedeni.

[30kveten2004]

Na to jsem narážel já:-)

[Ondrasz]

Pro Life Finance: No problém je v tom, že právě makléři při prodeji smluv ŽP vykládají klientům nejčastěji nepravdy oproti FP od pojišťoven (záměrně neříkám, že lžou), takže tvrzení že milióny klientů nebudou vědět zač platí se vztahuje především na ně. Důkazem je i to, že u makléřských smluv je nejvíce storen v prvních 3letech.

[LifeFinance]

Divejte já jsem setkal s pojistkami od výhradních zástupců se sliby, že vydělají 2x tolik, kolik celkově vloží. Proto by se měl vymezit pojem FP a plná zodpovědnost za doporučené řešení, tak jak to funguje v západních zemích.

V ČR existuje pár finančně poradenských firem, kteří kontrolují portfolia klientů a předchází tak problémům s poskytováním kvalitních služeb. Mimochodem Partners patří k jednoznačně k inovátorům finančního trhu.

[Ruprecht001]

Já bych to zde utnul a spíše bych nahodil novou úroveň debaty:

Co tak plánovači finančního života doporučují, kromě pojištění? a proč?

[30kveten2004]

A hloupější otázku jsi položit nemohl?:-)