Zkusenosti: Partners For Life Planning

[S474N]

Mate nekdo jakekoliv zkusenosti (dobre/spatne/neutralni) se spolecnosti Partners For Life Planning - http://www.partners.cz ? Pokud ano, podelte se s touto zkusenosti se mnou i ostatnimi. Diky za kazdou referenci.

[ivok24]

Vsichni tri "financni poradci" od OVB, ktere znam, ted pracuji pro ne...

[S474N]

ivok24: heh pekne, ale co z toho vyplyva?

[Pecuch]

Ze jsou to lidi z OVB, tak si najdi clanky o OVB a mel by jsi dostat obrazek o tom jak funguji. V principu je to vsechno to stejny.

[ivok24]

ivok24: heh pekne, ale co z toho vyplyva?

Co z toho vyplývá nechám na úvaze laskavého čtenáře, já napsal jen fakt. Svůj názor na tyhlety... ehm ehm... "poradce" jsem už vyjádřil zde: http://forum.finexpert.cz/viewtopic.php?p=15304#15304

Zajímavá otázka ale zní -- proč se vlastně ptáte?

[S474N]

Pecuch: no tak vim co je to OVB i jak funguje. Dulezite je, jestli se tomu vyhnout nebo duverovat.

[Premysl Tiser]

K Partners presli prave ti lide od OVB, kteri jsou s postupy OVB nespokojeni a chteji delat kvalitnejsi praci. Samo sebou to neznamena, ze nepresli i ti nekvalitni. Jmena zakladatelu ale zneji duveryhodne, takze ja budu se zajmem sledovat. Kazdopadne jistejsi je vyuzit sluzeb nektereho ze zavedenych poradenskych podniku s dobrou povesti. Je mensi sance narazit na neschopneho nebo podrazaka.

[S474N]

Premysl Tiser: sam si vedle psal o tom, aby lide chteli smlouvu o tom, ze budou hajit zajmy klienta. Je neco takoveho bezne i u Partners? Nemas nahodou takove informace?

Co se tyce tveho doporuceni - kde sehnat nekoho zavedeneho, kdyz clovek nema od koho brat reference?

[Premysl Tiser]

Blizsi informace nemam. Bohuzel. Do osobniho kontaktu jsem s touto firmou neprisel.

A je tezke doporucit firmu, protoze i u dobre firmy narazite na spatneho poradce a naopak, nekdy se dobry poradce objevi i s spatnym logem na vizitce...

Nemohu Vam doporucit mimo investic do fondu a cennych papiru ani sebe, protoze ja tento obor opoustim a cim dal vice pracuji pro firmy, takze muj prehled o produktech pro osobni finance bude klesat. Cenne papiry jsou mym konickem - akcie, investicni certifikaty, komoditni futures.

[S474N]

PT: existuje nejaka moznost (sada cilenych dotazu), jak si otukat "odbornost" daneho poradce? Jde mi o nejaky zaklad, podle ktereho by se dalo alespon hrube poznat, jestli je dobry nebo novacek bez zkusenosti.

[radim33]

Existuje "bouchač" který Vám zdůrazní výhody a zbagatelizuje nebo zatají nevýhody, takže jste nakonec přesvědčen, že smlouva, co nakonec uzavíráte, je daleko nejvýhodnější ze všeho.
Existuje "cigánič" , který Vám řekne všechno po pravdě, ale monotónní jednotvárnou nepřerušenou řečí Vás zhypnotizuje tak, že si z toho nepamatujete absolutně nic a nakonec, abyste se ho zbavil, raději odsouhlasíte všechno, co Vám navrhne.
To jsou vyhraněné typy a každý poradce z nich má trochu. Začátečníci jsou spíše "bouchači", zkušenější tíhnou spíše k "cigáničům".
Dobrý poradce navrhne varianty, nechá do nich klienta mluvit, nechá mu informace a čas do další schůzky si to promyslit a propočítat a nevadí mu, aspoń to na něm není nijak vidět, když schůzka spadne do "režimu" pokecali si, vyměnili si vizitky, rozešli se a nic z toho. Asi tak.

[S474N]

radim33: super, neco takoveho presne potrebuji. Takze pokud clovek odmitne na prvni schuzce cokoliv podepsat a poradci se to moc libit nebude, asi bude lepsi si od nej drzet uplny distanc.

[radim33]

No, já mám popravdě zkušenosti jen s prodejem pojištění, ne s nějakým komplexním finančním poradenstvím. Životní pojištění je jen část finančního poradenství. Uvedené popisy ale nemusí charakterizovat vysloveně špatné poradce, proto je je třeba brát s určitou rezervou. Neznamená to, že takoví poradci poradí vždy zákonitě špatně, ale jen že pokud si to během schůzky klient neuvědomí a nepromyslí sám dodatečně a podrobně, může to dopadnout špatně, uváže se do něčeho, čeho bude později litovat.. Vlastně nevím, jak vysloveně poznat dobrého poradce. Možná podle toho, že poradenství je takový stínový tanec klienta a poradce. Klient tím, že souhlasí se schůzkou s poradcem, dává najevo vedle požadavku na informace taky obvykle nevyslovený souhlas s tím, že bude do určité míry poradcem ovlivňován.

[radim33]

Jinak by si tyto věci prostě nastudoval sám a "radil" sám sobě. A klienti jsou různí, někdo hledí "vyždímat" z poradce co nejvíc informací, pak si je stejně ještě ověří na internetu a jinde, pak se rozhodne sám a poradci na další schůzce jen nadiktuje, co si vybral, někdo si nechá poradcem poradit, třeba to mírně upraví, aby se neřeklo a přijme to a některého klienta podrobné informace proč zvolit to a to vysloveně nudí, po poradci požaduje , aby z klienta (něho) vytahal potřebné informace, nějak je zpracoval a jen klientovi (mu) oznámil výsledné řešení. Dobrý poradce úvodem schůzky toto nějak pozná a "zabere" právě akorát to "území", co je mu klient ochotný uvolnit, ne víc, ne míň.

[Premysl Tiser]

radim33: super, neco takoveho presne potrebuji. Takze pokud clovek odmitne na prvni schuzce cokoliv podepsat a poradci se to moc libit nebude, asi bude lepsi si od nej drzet uplny distanc.

Prodejni byva druha zchuzka. Na prvni se ziskaji data od klienta a "poradce" se tvari, ze je do pristiho tydne znalayzuje a na druhe schuzce nabidne reseni. Nekdo jen jedno, nekdo predlozi alternativy. Ale nac ztracet cas, je treba prodavat, takze Vas budou na druhe schuzce tlacit do obchodu...

Slusny (ne nutne dobry) poradce Vam da cas, klidne prijde i na treti schuzku. Kdysi v roli klienta jsem hned na zacatku rekl, ze se poptam vice poradcu a vyberu si to reseni, ktere se mi bude nejvice libit. Konkretni navod, jak poznat dobreho poradce pomoci nejakych otazek ani nemuze existovat. Poradci by se je naucili spravne odpovidat jako basnicku a byl byste zase v koncich. Nezbyva nez verit svemu usudku a nebo se na tuto branzi dat sam.

Jak jsem psal vyse, nemate-li u koho se preptat na zkusenosti, musite zkusit sam vice poradcu.