Tipy na zajímavé podílové fondy

od **sirius1983** 9. 7. 2019 11:29

Zakládám téma, kde se můžeme podělit o tipy na zajímavé podílové fondy, do kterých se vyplatí investovat.

Začnu tipem na aktivně spravovaný globální akciový fond s měnovým zajištění do korun - Fidelity World

https://www.ing.cz/ing-podilove-fondy/r ... world.html

Do fondu můžete investovat například právě přes ING, kde vstupní poplatek čití jen 1%.

od **libol** 9. 7. 2019 16:22

Amundi Index MSCI North America
- https://www.amundi-kb.cz/fondy/detail/LU1049757393
- zajištěný
- kopíruje MSCI North America
- nízký manažerský poplatek

Tip na nějaký obdobný, by se mi líbil

od **DrumSession** 10. 7. 2019 09:13

Držím malou pozici v ING Aria Lion Dynamic LU1476744229 jen pro srovnání
asi 6% zhodnocení ve fondu za rok 2017 versus
asi 18% zhodnocení indexu S&P 500 za rok 2017 (nejlepší za 10 let) asi vypovídá za vše. Fondy (tj. průměrování průměru, jištění jistot, omezení rizika a k tomu vybrat JISTÉ poplatky pro správce) pro mě tedy fondy obecně stále nic moc. Raději upřednostňuji jednotlivé akcie, které na tom byly lépe (srovnání r.2017).

Za velmi kvalitní fond lze považovat Top Stock CZ0008472404 na dlouhodobé držení (>5let), pro srovnání měl asi 15% zhodnocení za rok 2017, manager Jan Hájek OK, složení OK, ale Erste chce již vyšší poplatky (samozřejmě za kvalitu):
Vstupní poplatek 3,00%
Správcovský poplatek 1,95%
Celková nákladovost fondu 2,13%
Minimální investice 300 Kč/m

od **filip893** 10. 7. 2019 09:44

Kdo má Erste Premier, může si u svého bankéře požádat o slevu na vstupním poplatku, ta je ostatně postupně přiznávána při založení pravidelného nákupu v Servis24/George, max 50 % od 37 a další investice.

Zajímavý je i fond:
Stock Small Caps
ISIN:CZ0008475043
Správcovský poplatek 1,80%
Celková nákladovost fondu 1,92%

Portfolio i portfolio manager Tomáš Splítek OK, od založení výnos 16 % přepočtený na p.a.

Za mne spolu s Top Stock zajímavé zpestření a doplnění portfolia.

Investuji ještě do:

Fidelity Global Dividend
LU0979392924
Vstupní poplatek 1%, já mám dokonce z původní smlouvy, když ING začalo v rámci odluky s NN nabízet své vlastní fondy nastaveno 0 %. Podobné globální zaměření jako Fidelity World, jen s větší orientací na společnosti vyplácející dividendy. Jen od počátku 2019 + 15 %.

Parvest Aqua
LU1458425730
Správcovský poplatek 1,75 %
Lze přes Conseq či Esrte.
Dobrý fond pro dlouhé držení. Nevím čím budu jezdit za 30 let, jaký budu mít počítač či mobil, ale vím, že budu potřebovat pitnou vodu. Její úprava a distribuce je přitom čím dál tím dražší. Navíc cena vody ze sítě je dnes směšně nízká, cca 0,10 Kč za litr, přitom výpadek dodávky člověku výrazně sníží komfort, na které je dnes zvyklý a bez kterého se v podstatě ani neobejde. Od počátku roku + 22 %.

od **saabik** 10. 7. 2019 10:20

Drumsession: Top Stocks nepřekonává SPX. Proč je tedy tak velmi kvalitní? Velký poměr biotech dlouhodobě zvyšuje betu. Otázka jestli to vykoupí vyšším výnosem. Zatím se mu to nedaří.

od **DrumSession** 10. 7. 2019 10:58

Výnosy na fond jsou to OK, filosofie i strategie také, ale ty poplatky co chce Erste (ČSas) už nic moc...
Určitě lze najít lepší. Navíc já na fondy moc nejsem. Tento je blízký a v CZK.

od **jumpmans** 10. 7. 2019 14:12

@DrumSession - top stocks měl sice za r. 2017 výnos cca 15%, ale v roce 2018 si prošel poměrně velkou korekcí, takže skončil s -14%
osobně jej taky pravidelně nakupuju ale jako jedinou investici bych jej nebral, zejména pro lidi, kteří jsou citliví na výkyvy.
postupně ale přesouvám pravidelné investice do ETF.

od **DrumSession** 10. 7. 2019 19:07

Do jakých ETF? Nemáte k doporučení "něco" se zaměřením na Indii nebo Jižní Am.?

od **DoubleSix** 10. 7. 2019 19:50

A nějaký tip na fond pro konzervativní investory by nebyl? Třeba něco jako JT Money, který i za 2018 vykázal kladný výnos 2,07%.

od **saabik** 10. 7. 2019 20:05

JT Money není konzervativní. Jsou to hlavně single bondy bez ratingu, které emituje a sama si kotuje JT. Navíc můžou investovat až 10 % fondu do akcií.

Konzervativních (dluhopisových) fondů je celkem dost. Lze vybírat jak z těch s kratší durací, tak z těch s delší. Nebo i podle kreditu. Záleží co je konzervativní. Jak dlouhá durace? Jaký průměrný kredit?

od **volnicko** 11. 7. 2019 09:13

DrumSession píše:Do jakých ETF? Nemáte k doporučení "něco" se zaměřením na Indii nebo Jižní Am.?

Vyfiltroval bych si neco tady.

https://www.justetf.com/de-en/find-etf. ... ass-equity

akumulacni trida, rozumna velikost kvuli likvidite... a pak sledovat TER

od **DoubleSix** 11. 7. 2019 10:02

saabik: ano, vím, do čeho J&T Money ukládá peníze.
Ale i z pohledu ratingu je to konzervativní. I když rizikovější jak klasický dluhopisový díky tomu, že to jsou "akce" J&T banky.
Ale mají zajímavý výnos a drží kladné výnosy i v dobách, kdy všichni kolem jdou dolů.

od **saabik** 11. 7. 2019 10:17

Z pohledu ratingu se jedná o high yield. Tedy nikoli konzervativní. Plus spousta směnek. Výnos je vykoupen rizikem.

od **DoubleSix** 11. 7. 2019 10:27

Rating mají 2 ze sedmistupňové škály, tedy jako běžné dluhopisové fondy. High yield mají vyšší rating.
Riziko tam asi bude vyšší než u státních dluhopisů nebo korporátních dluhopisů emitovaných "blue chips" firmami, to je jasné. Ale na dlouhém horizontu je vidět výnos, který s přehledem pobije většinu dluhopisových fondů a i spořicích účtů.

od **saabik** 11. 7. 2019 12:29

SRRI je pouze indikátor volatility. Ve velké části se jedná o neveřejně kotované papíry. Proto ta nízká volatilita. Ovšem není obědu zdarma. Výnos je dán rizikem. Jistinu kuponem nenahradíš. Ale už nebudu plevelit

.

Tipy na zajímavé podílové fondy

Kdo je online