Akcie na stálo pro dividendy = důchod = 2. pilíř

[suram]

Však jo, každý má jiné zájmy a koníčky, někdo sleduje grafy, někdo Ladislava, ...

[mlsal]

Ale všechno něco stojí. Všechno má své náklady obětované příležitosti. Když si dáš k obědu svíčkovou, už si nemůžeš dát rajskou.

Když už jsme u toho Ladislava ... když budu předpokládat původní čísla ... portfolio 1 mil., sledování a vybírání akcií 1 hod/den, NOP 54576 Kč/rok, pak musí mít jeho portfolio čistý výnos min. 8%+5,5%=13,5% p.a. oproti investování do ETF, aby pokryl svoje NOP. Musí brát v úvahu nejenom výnosy z dividend, ale i výnosy/ztráty ze změny ceny. Pochybuji, že jeho způsob investování má takový nadvýnos oproti indexu.

[Ladislav 1.]

Dnes ráno dosáhl index DAX nejvyšší hodnotu všech dob.
Kdo své dividendové akcie nikdy neprodá, ten je rád, když akcie nerostou, protože je každý rok může levně přikupovat.
Pro něj je stále silně rostoucí akcie Microsoft předmět velké nenávisti a zklamání, protože dividendový value investor musí 10-15 let čekat, až bude růst akcie Microsoft u konce a přijde velký dvouletý krach, a po velkém krachu ten dividendový value investor poprvé akcie Microsoft může levně koupit.
Dnes 3x předražená akcie Microsoft má P/E 47, P/S 9.8, P/B 12, výnos dividendy 1.1%
Jen nezletilí akcionáři kupují akcie Microsoft 2019-2020 třikrát předražené, protože oni neměli žádné drahé akcie během krachu 2000-2003 a nic se o rozumném ocenění akcií nenaučili.

Krize v koncernu Boeing může skončit v létě 2020. Letos v létě snad budou konečně letadla s hloupým softwarem připuštěna do provozu a předražená akcie Boeing bude mít důvod růst, jen kvůli zájmu začátečníků.
Akcie Boeing má dnes P/E 47, P/S 2.0, P/B negativ, výnos dividendy 2.4%.

Obrázek: Akcie Airbus během roku 47% rostla a akcie Boeing 10% ztratila (modrá křivka).

[vpe]

Pokud ovsem odvede praci odpovidajici hodnoty.

Problem techhle lidi je, k jejich obrane, ze vlaste jejich cena usle prilezitosti je = 0, protoze oni nemohou nebo nechteji pracovat prescas a nebo nikdo jim (duchodcum) nechce zaplatit. Takze pak mohou realne investovany cas zapocitavat v hodnotach blizicich se realne nule.

V pripade Ladislava ho navic ta sledovaci cinnost bavi, takze jakepak naklady. Ale svymi doporucenimi nasledne zkresluje kalkulace tem, kteri to sledovani by nedelali pro zabavu, ale z nutnosti...

[Ladislav 1.]

Roční tržba podniku ošklivě poklesla a klesla i akcie.
Na výročním shromáždění proto akcionáři oběsili šéfa podniku.

[Ladislav 1.]

Kdy prodáš tvoje předražené akcie Microsoft? Při poklesu 15% nebo 30%, nebo si je necháš klesnout na polovinu?
Jednou ten velký krach přijde. To je jisté.
Pokud necháš klesnout tvoje akcie Microsoft na 1/3, pak je můžeš prodat mně. Já budu kupovat Microsoft 66% pod maximem.
Nemoudří spekulanti z Evropy i z Ameriky se chlubí, že koupili draze akcie: Adobe, Alphabet, Amazon, Apple, Facebook, Mastercard, Microsoft, Netflix, Nvidia, Visa, a přesto s nimi vydělali za 5 let 300%.
Ta jejich chlouba by měla ale vypadat: ''Koupil jsem ty akcie hloupě draze a přesto jsem s nimi vydělal za 5 let 300%. Při poklesu kurzu 30% ty akcie prodám. Nenechám je klesnout 50% = na polovinu.''
Chytrá by byla chlouba rozumného investora: ''Koupil jsem ty akcie 2009 levně, mám je 150% v plus a protože mají každý rok z nákupního kurzu vyšší výnos dividendy, neprodám ty akcie nikdy. Budoucí krátkodobý pokles kurzu na polovinu mi nebude vadit.

[Ladislav 1.]

S první letošní dividendou od Cisco Systems začala dnes u mne 11-timěsíční dividendová sezóna,
během které dostanu tisíce a tisíce eur dividendy.
Jestli mám nějakou akcii 50% v plus nebo 50% v mínus, to mi můžete kontrolovat vy.
Mně je performance lhostejná. Já jen kontroluju každý den, zda přišly nějaké dividendy.
Z mých 29 akcií dostanu dividendy asi 70x během roku.
2020-2023 budu přikupovat asi jen akcie japonské obchodní společnosti Mitsubishi Corp.,
kanadské akcie Bank of Nova Scotia, Enbridge a z USA Walgreens Boots Alliance.

[vpe]

@Ladislaw W. Buffet:

kouknul jsem se do telefonu a Cisco ma 2,86 % p.a. zhodnoceni a to je nejspis udaj pred zdanenim

Jak jen to delas, ze bohatnes, pri tak nizke dividende 2,86 pred zdanenim?
Leda jsi to vsechno nakoupil pred 5 lety (za skoro polovinu) tak mas asi dvounasobek.

Asi tem papirum nerozumim nebo fakt uz nevim, jak to vy dividendovi bohaci delate?

[taylor729]

To je ale procento ze soucasne ceny. Nevis za kolik to Ladislav nakupoval.

[Ladislav 1.]

Od minima 2011 (10 €) do dnešních 44 € rostla akcie Cisco v euro 340% za 9 let.
Mne však nezajímá tolik růst kurzů akcií jako růst příjmu z dividend.
Příjem z dividend by měl být vyšší než nájemné bytu a
příjem z dividend by měl být vyšší než důchod z důchodového pojištění.

[Ladislav 1.]

Fundamenty akcií indexu DAX, Eurostoxx50, Stoxx50, Dow Jones a USA z 6.1.2020.
Vytiskněte si z PDF data na 7 papírů a zaškrtejte levné akcie:
Kurz akcie / čistý zisk podniku = P/E = KGV = dobré pod 15
Kurz akcie / tržba podniku = P/S = KUV = dobré pod 3
Kurz akcie / účetní hodnota = P/B = KBV = dobré pod 3
Dividenda by měla být 3% až 8% z kurzu akcie.
Uvažujte o výhodně oceněných akciích na stálo jen pro dividendy jako důchod: Allianz, BASF, BMW, Munich Re, BHP Billiton (BHP Group), British American Tobacco, HSBC, Royal Dutch Shell, Banco Santander, Iberdrola, AT&T, Walgreens Boots Alliance, Wells Fargo, Enbridge Inc., Bank of Nova Scotia, Mitsubishi Corp.
PDF http://forum.nr1a.com/files.php?pid=3489&aid=845

[vpe]

“ Příjem z dividend by měl být vyšší než nájemné bytu a
příjem z dividend by měl být vyšší než důchod z důchodového pojištění.”

Jenze my se bavime o relativnim zhodnoceni. takze spolehas na to, ze ti absolutni dividenda poroste a ze “to tak nejak bude stale dost”.

Btw navysuje se ti duchod za ty srazene dane z dividend? Asi ne co? Takze jedine reinvesticni nastroje a bez zdaneni.

No jo jenze ty si vzdy vyberes dno a pak to porovnavas, ve skutecnosti je narust CISCO za 10 let 22,47 vs 48,85 USD

Kdezto treba BRK-B ma 76,43 vs 226,86 USD, za stejne obdobi...

[Ladislav 1.]

Nejvíce atraktivní elektrárna světa : Iberdrola mi posílá počátkem února každého roku akcie jako dividendy.
Díky těmto stále přibývajícím akciím už budu mít v té akcii víc peněz než v každé jiné akcii.
Tedy 1/8 těch akcií IBE prodám a ony jsou dnes 104% v plus.
Tak dostanu asi 2.000 €, za které přikoupím po tisíci moje od prosince nové akcie:
obchodní společnost Mitsubishi Corp. (první moje akcie z Japonska)
ropovod a plynovod : Enbridge Inc. (jedna ze dvou mých akcií z Kanady)

[Ladislav 1.]

Nejdražší firmy západně od Plzně
Apple 1.180 miliard euro
Microsoft 1.090
Amazon 828
Facebook 446
Alphabet 415
JP Morgan Chase 395
Johnson & Johnson 347
Wal-Mart 309
Visa 292
Nestlé 290
Bank of America 286
Procter & Gamble 282
Mastercard 269
ExxonMobil 267
AT & T Inc. 258
UnitedHealth Group 251
Disney 235
Intel 235
Verizon 229
Home Depot 218
Berkshire Hathaway Holdings 217
Novartis 216
Coca-Cola 214 miliard euro

Tyto firmy ve skutečnosti ale nejsou tak cenné. Jsou cenné jen 1/2 až 1/3.
Však jejich akcie jsou 2x až 3x předražené a neměly by se dnes kupovat.
Jen akcie AT&T je levná.
Akcie jsem koupil před lety a chci je držet stále, jen pro dividendy jako důchod.

[Ladislav 1.]

Akcie Deutsche Telekom vypadá jak podnikový dluhopis s 5%ním úrokem

Od roku 2005 do roku 2019 dividenda Deutsche Telekom 0,50 € až 0,78 € investici do akcie zaplatila.
Reinvestované dividendy znamenají, že od roku 2005 do dnes by byla investice 103% v plus. Ale bez dividend by byla akcie dnes 12% v mínus. Já mám akcii od roku 2018, dnes procento v plus.
Jedna hloupá komunistka povídala včera v televizi, že je akcie stále pod kurzem z roku 2000 a že investice do akcií je riskantní jak Casino. Jenže roku 2000 byla akcie s P/E extrémně předražená a studovaný akcionář by ji nekoupil.
Dividenda Deutsche Telekom byla posledních 10 let 3x snížena a je dnes nižší než před 10 lety. Ale šéf slíbil, že 0,60 € je garantované minimum a nikdy nebude dividenda nižší.
Na konta v Německu chodí dividendy Deutsche Telekom nezdaněné a pokud akcionář nikdy neprodá, nikdy nezaplatí daně z dividend. Pokud by prodal, pak by platil všechny daně z dividend za minulá léta dohromady.
Dividenda dělá každý rok průměrně 5% z kurzu akcie a průměrně 60% z čistého zisku.