Já měl na mysli index fondu. Tedy, pokud byl fond založen před 15 lety a uvádí, že má průměrné roční zhodnocení 8 % (to považuji opravdu za hodně přehnané) musí být hodnota jednotky 3,17.
Nic jiného tazatel porovnávat nemůže, když chce teprve vstoupit.
V následující tabulce je vidět, že prodejce vyloženě lhal, to už není žádné "nedorozumění", ty údaje o 4, 6 a 8 % zhodnocení si normálně "cucal z prstu". Tabulky jsou přímo z www stránek Kooperativy, nechávám jen zhodnocení "od založení", na stránkách jsou samozřejmě podrobnější tabulky. Tam kde je zhodnocení záporné to nemá cenu, u těch
tří, co jsou v plusu uvádím přepočet i na roční zhodnocení.
Prodejní ceny a výnosnost podílových jednotek fondů IŽP PERSPEKTIVA 3BN
Tabulka výnosnosti fondů (v Kč, výnosnost je měřena k 28. 1. 2009)
Název fondu Od založení fondu
Konzervativní -10,43 %
Dynamický -20,48 %
Progresivní -27,37 %
Prodejní ceny a výnosnost podílových jednotek fondů IŽP PERSPEKTIVA 4BN
Tabulka výnosnosti fondů (v Kč, výnosnost je měřena k 28. 1. 2009)
Název fondu Od založení fondu
Konzervativní -10,43 %
Dynamický -20,48 %
Progresivní -27,37 %
C-Quadrat Balanced 4,93 % (založeno 24. 11. 2003, roční zhodnocení 1,16 %)
C-Quadrat Dynamic 11,11 % (založeno 24. 11. 2003, roční zhodnocení 2,56 %)
Conseq Vyvážené portfolio -2,68 %
Conseq Dynamické portfolio -21,19 %
Conseq Horizont Invest 10 -32,48 %
Conseq Horizont Invest 11 -39,17 %
Garantovaný 5,83 % (založeno 9. 9. 2006, roční zhodnocení 2,37 %)Postup výpočtu ročního zhodnocení:
1,0493^(1 / 4,166666666667) = 1,01161654 (počítány 4 roky a 2 měsíce)
1,1111^(1 / 4,166666666667) = 1,02560648 (počítány 4 roky a 2 měsíce)
1,0583^(1 / 2,4166666666667) = 1,02372415 (tady je to trošku nepřesné, počítal jsem 2 roky a 5 měsíců, ale to bude až 9. 2.)
Tohle je hrubé zhodnocení bez daní a poplatků. Stačí si srovnat s různými termínovanými vklady a spořícími účty a člověk ví hned na čem je. Jenže z těch nedostane agent takovou provizi

(V nákladech pojištění je počítáno s provizí 180 % ročního pojistného. O tu se dělí agent spolu s firmou, která ho zaměstnává (OVB, ZFP, Partners, AWD,...).
Nekupuji si věci, které nepotřebuji nebo které se mi nelíbí, abych udělal dojem na lidi, kteří mě stejně nemají rádi.