To je AML zákon v praxi. Tedy
zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu§ 9 odst. 1 písm. a) bod 1.:
(1) Kontrolu klienta provádí povinná osoba
a) před uskutečněním obchodu mimo obchodní vztah při naplnění podmínek podle § 7 odst. 1
1. nejpozději v době, kdy je zřejmé, že dosáhne hodnoty 15000 EUR nebo vyšší,§ 9 odst. 2 písm. e):
(2) Kontrola klienta zahrnuje
e) přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterého se obchod nebo obchodní vztah týkáCo se stane, když odmítnete bance sdělit původ prostředků:
§ 15 odst. 1 písm. a) bod 3.:
(1) Povinná osoba odmítne uskutečnění obchodu nebo navázání obchodního vztahu anebo, není-li to zvláštním právním předpisem vyloučeno, ukončí obchodní vztah v případě, že je dána povinnost identifikace nebo kontroly klienta a
a) klient
3. neposkytne potřebnou součinnost při kontroleČili zrušení všech účtů, úvěrů atd.
A co je horší - § 6 odst. 1 písm. j):
(1) Podezřelým obchodem se pro účely tohoto zákona rozumí obchod uskutečněný za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo podezření, že v obchodu užité prostředky jsou určeny k financování terorismu, nebo že obchod jinak souvisí nebo je spojen s financováním terorismu, anebo jiná skutečnost, která by mohla takovému podezření nasvědčovat, zejména pokud
j) klient odmítá podrobit se kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná.A z toho vyplývá pro banku povinnost stanovená v § 18 odst. 1:
(1) Zjistí-li povinná osoba v souvislosti se svou činností podezřelý obchod, oznámí to Finančnímu analytickému úřadu (dále jen „Úřad“) bez zbytečného odkladu.On tenhle zákon není žádná sranda. Povinnými osobami podle tohoto zákona je kde kdo. Třeba daňový poradci, auditoři, advokáti, ale třeba i obyčejná účetní, která na rozdíl od předchozích skupin nemá žádnou ochranu z titulu mlčenlivosti. Navíc od 1. 1. 2021 se významně zvýšili sankce za porušení.
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.