Z toho co píšete předpokládám, že jde v obou případech o překlenovací úvěr. Finanční výhodnost by se musela spočítat buď z jednotlivých nabídek, nebo aspoň přibližně -viz
http://www.stavebky.cz/pu/Sazba 2,1 % u ČMSS budí podezření, že podmínkou bude nějaké další pojištění nebo něco podobného, což by znamenalo kromě splátek úvěru také další platbu na pojištění. Na to se raději podrobně informujte.
Není tak docela pravda, že předčasné splacení by měl být u ČMSS problém. Už rok platí nový zákon o spotřebitelském úvěru, který dává klientům několik možností, jak
splatit úvěr bez poplatků. Výhoda Buřinky je v tom, že pokud se rozhodnete provést mimořádnou splátku skutečně kdykoli i za cenu poplatku, má Buřinka předem danou výši tohoto poplatku. ČMSS výši poplatku předem nesděluje, je známa pouze maximální výše poplatku dle zákona.
Situace se ale mění v okamžiku, kdy se překlenovací úvěr "překlopí" na úvěr ze stavebního spoření. Úvěr ze stavebního spoření je možno u ČMSS splatit kdykoli bez poplatků, zatímco u Buřinky je mimořádná splátka bez poplatků možná pouze tehdy, když tak ukládá zákon.
Skrytou nevýhodou Hypoúvěru od Buřinky je skutečnost, že úroková sazba se může měnit - podobně jako u klasické hypotéky, jen nemůže vzrůst nad 5 %. U ČMSS se sazba může změnit pouze v období překlenovacího úvěru, jakmile přejde do úvěru ze stavebního spoření, je úroková sazba předem daná a neměnná.