od minarjo 17. 2. 2024 09:17
Ten druhý odstavec se týká ale jen té druhé, Odvážnější investiční rezervy, která v sobě obsahuje i pár procent akciové a dluhopisové ETF složky (Portu má jak známo dva druhy Investiční rezervy, Opatrnější a Odvážnější). Ano, tam by to bylo složitější, ETF složky je třeba myšlenkově oddělit a to jsou investice do cenných papírů. Myslím si ale, že:
1) většina využívá tu Opatrnější Investiční rezervu, tedy čistě spořící, ten mix s ETF v Odvážnější mi moc nedává smysl, to mohu mít ty ETF prvky zvlášť v jejich Portfoliu či vlastní Portu Strategii
2) není třeba si u Portu toto ručně evidovat atd., roční daňový PDF výpis Portu je precizně zpracovaný a složky danění (i s přesným určením, kam do daňového přiznání do kterého políčka patří, pokud překročily příslušnou hranici) jsou tam hezky rozepsány. Tedy i kdo by měl tu mixovanou Investiční rezervu s ETF, nemusí si to rozdělit sám ručně, Portu mu to hezky udělá. Ale je třeba na to myslet, že úrokové výnosy se týkají jen té spořící složky Investiční rezervy na a kdo má tu Odvážnější, jsou tam dva druhy daně v jednom produktu (kapitálové příjmy z úroků spoření + případné prodeje cenných papírů za ta ETF).