Stránka 21 z 25

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 4. 12. 2024 13:16
od A_Delarge
Je to tedy nakonec asi kombinace obého. Dnes jsem provedl výběr, takže mi ještě navíc doúčtují to zvýhodnění, které jsem měl u poplatku, když jsem vytvářel portfolio na 20 let. Jinak se poplatky odečítaly pravidelně, ale jen za tu lepší sazbu.

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 10:04
od zvirek
JakubAsgard píše:To platí jen v případě využívání bonusu a zavázání se k nějaké době trvání... jinak se běžně strhávají každý měsíc.


A pokud tam budu posílat 4000 měsíčně na DIP ( kvůli max. daňovému odpočtu ), tak tam na konci roku bude tedy 48 000 , nebo méně kvůli odečteným poplatkům a tedy daňový odpočet bude nižší ? )

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 10:30
od mimous
Počítají se peníze, které jsi do DIPu poslal.

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 10:56
od zvirek
Ok, a ještě jak je to po 60ce, pokud peníze nevyberu a v dip pokračuji,tak i nadále mohu provádět odečet z daní?

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 11:23
od intfo
Pokud budeš mít z jakých, tedy dál mít zdaňovaný příjem, tak ano. Ale asi ti nikdo neřekne jaké bude nastavení daní za 15 let.

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 14:30
od M1d4s
Když mám např. investici na portu ve formě akcií KB, ČEZ, Kofola a letos bych to převedl do DIPu, považuje se to jako vklad na DIP a tedy lze to uplatnit do daňového odpočtu za rok 2025?

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 17:14
od minarjo
Ano, Portu nicméně umí do DIP překlopit jen celou takovou Strategii naráz, nelze jen jednotlivé tituly v ní. Ale tak to asi chceš - ano tak to lze, je to vklad do DIP v den, kdy k převodu dojde (nejbližší Portu obchodní den po jeho zadání). Sám jsem to v roce 2024 udělal, na daňovém potvrzení to je samozřejmě zahrnuto (částka držená v původní strategii se bere po tom převodu jako vložená do DIPu).

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 17:22
od fc70
Teď jsem dostával potvrzení – pokud se výplata platí zpětně, potvrzení „za 2024“ je efektivně únor 2024 – leden 2025.

Je i DIP v tomto režimu? Obzvlášť proto, že „potvrzení o zdanitelných příjmech“ od zaměstnavatele má součet výplat v režimu únor–leden, ale taky políčko pro DIP.

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 18:00
od M1d4s
minarjo: díky. A je možné po převodu přidat další akcie, etf, popř. měnit % poměry mezi nimi?

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 18:45
od minarjo
Ovšem, po přesunu pod DIP, stejně jako před ním, můžeš strategii jakkoliv změnit, klidně jí i celou prodat. Jediné co nelze, je převod peněz ven z DIPu (při prodeji to zůstane v DIP peněžence a lze použít pro jiné nákupy uvnitř DIPu, ve stejné či nově vytvořené strategii či portfoliu).

-- 23. 1. 2025 18:51 --

fc70 píše:Teď jsem dostával potvrzení – pokud se výplata platí zpětně, potvrzení „za 2024“ je efektivně únor 2024 – leden 2025.

Je i DIP v tomto režimu? Obzvlášť proto, že „potvrzení o zdanitelných příjmech“ od zaměstnavatele má součet výplat v režimu únor–leden, ale taky políčko pro DIP.

Nějak nechápu - vše ohledně daní je za kalendářní rok, jen a pouze kalendářní, tedy i vklady do DIP. Ano, u výplaty (příjmů ze závislé činnosti) je dlouhodobě platná výjimka (účetní odchylka) v tom, že výplata za prosinec je vyplacena až v lednu, stále je to ale prosincový, nikoliv lednový příjem, o této výjimce zde v nějakém vlákně nedávno ze zákona citoval @Rop. Je to tak, že do příjmů ze zaměstnání za rok 2024 patří i to, co bylo vyplaceno (typicky za prosinec) nejdéle do 30 dní od konce zdaňovacího období, tedy do 30.1.2025. Takže ano, zaměstnání tím že je zpožděné to tak má na potvrzení příjmů odjakživa, u něj jde o to, za jaké měsíce ta výplata je, ne kdy byla fyzicky vyplacena, to jde vždy logicky až po daném měsíci (prosincová výplata vyplacená v lednu 2025 tak patří daňově do 2024).
Ale tvé vlastní příspěvky do DPS či DIP určitě ne, tam se počítá to co přišlo v kalendářním roce, tedy do 31.12.24. Příspěvky zaměstnavatele, rovněž, ty jdou do DPS/DIPu oproti výplatě typicky o téměř měsíc napřed, právě aby i toto bylo daňově dodrženo v rámci roku (takže příspěvek zaměstnavatele za prosinec tam také v prosinci byl odeslán). Tj. příspěvek odeslaný v lednu je z lednové výplaty, která je pak vyplacena na účet až během února, kdy ji lze vyčíslit (což před koncem měsíce přesně nejde), nikoliv z prosincové výplaty vyplacené během ledna.

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 18:57
od fc70
Příspěvky zaměstnavatele do DPS/DIPu oproti výplatě napřed, právě aby i toto bylo daňově dodrženo.
Tady chybí sloveso.

Běžný rok, kdy člověk rok předtím i potom posílá peníze do stejného DIPu, je to jedno, ale zrovna letos ne: Když jsem do DIPu začal posílat peníze někdy v první půlce roku, počítají se příspěvky zaměstnavatele (asi primárně pro účely zpětného dodanění) včetně toho vyplaceného „v lednu za prosinec“ do 2024?

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 23. 1. 2025 19:02
od minarjo
Reagoval jsi moc brzy před mou kontrolní editací :).
Ale stále nechápu, proč řešíš příspěvky zaměstnavatele a jejich roční příslušnost. To je přece věc zaměstnavatele, aby si své vlastní příspěvky daňově ohlídal, aby za rok nepřesáhly těch 50 tisíc atd, tvé daňové povinnosti se netýkají. Ty řešíš své vlastní příspěvky, ať už placené přímo tebou, nebo srážkou ze mzdy u zaměstnavatele, a tam je klíčový kalendářní rok přijetí takových příspěvků dovnitř DIPu. Vždyť přece sám u poskytovatele DIPu vidíš, kdy tam co došlo a kolik bude daňově tak k uznání (třeba Portu daňový odpočet průběžně hezky ukazuje, u ostatních si to snadno sám spočteš filtrem na daný kalendářní rok).

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 29. 1. 2025 19:19
od M1d4s
Tak jsem to převedl na důchodový účet, převedla se aktuální hodnota investice (tj. vklady včetně zhodnocení). Na původním účtu svítí 0,00 Kč a informace o celkovém výnosu. Jen by mě zajímalo, zda se tento výnos bude započítávat do ostatních příjmů? (Ale je to i tak dost pod 20, takže OK). Vím, že 0,5% není ideální, ale dává mi to pro CZ akcie větší smysl, než Fio/Patria. Plán je menší částky (1x týdně 500) a horizont 15 let.

Re: Portu

Odeslat příspěvekNapsal: 29. 1. 2025 20:05
od Milos
Investici jsi pouze převedl v rámci Portu, z klasického účtu na DIP účet. Ten výnos je nerealizovaný, takže se nezapočítává do žádných příjmů.

Re: Fio e-Broker

Odeslat příspěvekNapsal: 30. 1. 2025 05:56
od minarjo
Ano, hezky to pro "IPO laiky" vysvětluje Portu při zadání IPO úpisu v jejich oPportunity sekci, tam lze zadat IPO pokyn i jako Tržní a přesně je to tam takto vysvětleno, že to je pro ty co chtějí získat maximum z požadovaného množství (případně poměrově krácené při přeupsání na hladině upisovací ceny) a jsou ochotní pro to akceptovat až maximální cenu 260 Kč. Limitní pokyn tam má varování, že při upisovací ceně (hladině) vyšší než zadané v pokynu dotyčný nedostane nic. Tedy mají to tam dělané (popsané) podobně jako když by šlo už o běžný nákup přímo na burze.
Navíc Portu v IPO režimu nákupu neúčtuje žádný poplatek, takže kdo Portu má a chce ušetřit 0,35% min. 100 Kč které za úpis účtuje Fio, může zadat pokyn tam. Prodej v oPportunity na pražské burze je pak za 0,45%, max. 1990 Kč (minimum neexistuje, takže pro malý objem to může být klidně jen třeba 30 Kč, ale i pro větší objemy se to vyplatí, když u Fio by to bylo tedy za nákup+prodej celkově 2*0,35 = 0,70% a u Portu jen 0,45% až při prodeji).