Investice do akcií nebo dluhopisů

[Ladislav 1.]

Petře Véčtyryiks = p3v4x ,
nekupuj technologické akcie, ani ETF, když jsou dnes akcie extrémně předražené!
S akciemi můžeš být šťastný každý měsíc několikrát, když se raduješ s každé dividendy, koupíš akcie levně s P/S pod 3 a P/B pod 3 a díváš se na plus a mínus od tvého nákupu jen 1x ročně = na Silvestra.
Od 30 akcií musí akcionář dostávat 30x až 120x ročně dividendy. A z každé dividendy je radost, každý měsíc několikrát.
Málo rostoucí akcie se ve velkém krachu jen málo propadnou = 2000-2003 jak 2021-2030.
Za 20-30 let přece jen můžeš od každé akcie polovinu kusů prodat, když nemáš vlastní byt a chceš ho koupit.
Já bych dnes koupil jen akcie s dividendovým výnosem nad 5%, s P/B pod 3 a P/S pod 3.
To jsou například: Allianz, AT&T, Bank of Nova Scotia, BASF, BMW, BNP Paribas, British American Tobacco, Enbridge, Fortescue, HSBC, Iberdrola, Pfizer, Shell.
Nečekej u nich silný růst kurzů a buď šťastný z dividend!

[p3v4x]

V mobilní aplikaci xtb je možnost si vybrat "take profit" a "stop loss".

Jak se liší tyto dva příkazy od nákupní a prodejní opcí?

Zaslechl jsem něco o "stelazi" která je údajně mnohem lepší než opce.

[tmx643]

Take profit znamená to, co to v překladu znamená. Tj. po dosažení vybrané ceny se pozice zavře a ty zinkasuješ zisk.
Stop loss znamená, že po dosažení ceny se pozice uzavře, aby se dále neprohlubovala ztráta.

To nejsou opce a má to k nim asi tak daleko jako paštika.

Vzhledem k tomu prvnímu dotazu pár dní zpátky bych raději doporučil vzdělávání se v tom, co je ETF, jak funguje, jak poznat z finančních výsledků kolik firma vlastně vydělává a v jaké je kondici, kolik na jednu akcii vydělá a kdy tedy má smysl akcii koupit...

A pak až někdy možná za mnoho let řešit opce.

[fc70]

S analýzou jednotlivých firem bych nezačínal, ať neskončí jako Ladislav. Obzvlášť s tak malým objemem.

Nejdůležitější determinant výnosu je třída aktiv, takže tohle – akcie vs. dluhopisy, regionální rozložení, měnové zajištění.

Naprosto souhlasím, že opce nejsou dobrý začátek, pokud by je vůbec někdo kdy měl mít v dlouhodobém portfoliu.

[tmx643]

Jenže bez toho si koupí akcie Tesly s P/E 100, protože "elektroauta mají budoucnost" a "roste to o desítky procent ročně". Takových lidí, kteří se rozhodují podle těchto dvou kritérií, jsou miliony, proto jsou ty akcie kde jsou. A to je stejná blbost jako chtít kupovat opce a nic o tom nevědět.
Schválně koukám na Nasdaq web, consensus analytiků říká, že Tesla v letech 2024 - 2027 (tj. 4 roky) vydělá dohromady 11,99 dolaru na akcii. Která právě teď stojí přes 200 dolarů. Kdyby to byl Mercedes, stojí 15 dolarů.

[fc70]

V těchto objemech to nemá smysl řešit. Tesla je něco přes 1 % S&P 500 (nemluvě o širších indexech), takže na řádově desetitisícovém portfoliu tento rok je to něco přes 100 Kč; i za deset let pod 1500 Kč.

To je lepší koupit ten index hned než trávit měsíce času učením se finanční analýzy (bez jakéhokoli výhledu, že v tom člověk bude lepší než průměr nebo že bude s velkou jistotou vědět, kdo a proč tedy tu Teslu za toto ocenění kupuje), a než přemýšlet, jak tedy to široké portfolio bez 10% nežádoucích akcií zkonstruovat – a kdyby náhodou to ocenění firem typu Tesla bylo férové, člověk participuje na upside.

[p3v4x]

Zatím mám demo účet od xtb. Jak je to s reálným účtem pokud každý měsíc budu vkládat 1000kc je možné že se můžu propadnout do mínusu např -10000kc či vice?

[Milos]

Ano, to je klidně možné, ale taky se můžeš dostat třeba do plusu +20000Kč Záleží, do čeho a jak dlouho budeš investovat. Když například budeš mít po několika letech zainvestováno v akciích 50000Kč a ony se propadnou o 20%, tak se rázem propadneš o -10000Kč.

[minarjo]

To on asi nemyslel kolísání hodnoty investice, Miloši . Myslel spíše maržový účet XTB, který teď má jako demo. Ano, kdo má u brokera maržový (margin) účet, může jít s cash zůstatkem i do mínusu. S běžným základním typem účtu (cash) ale ne, tam ti to nákup další investiční pozice do záporného cash zůstatku nepovolí. To se ostatně netýká jen XTB, ale libovolného brokera, který kromě cash účtů nabízí i ty maržové, kdy si pak při záporné keši od brokera vlastně půjčuješ za jím definovaný úrok.
Pokud tedy nechceš jít u brokera do mínusu z hotovostí, tedy si od něj půjčovat na další nákupy třebas při nějaké investiční příležitosti, stačí při zakládání zvolit základní hotovostní (často označený jako basic, nepákový, či 1:1, dle brokera) typ účtu a pak tomu tak bude. Na maržový lze případně dodatečně přejít.

[p3v4x]

S běžným základním typem účtu (cash) ale ne, tam ti to nákup další investiční pozice do záporného cash zůstatku nepovolí.

Takže s typem účtu cash můžu při např. vložené částce 5000kc jednorázově přijít o peníze mnohem rychleji než u marzoveho účtu? S typem účtu cash musím vložit více prostředků než u účtu Marzin? V případě cash účtu je lepší zvolit jednotlivé akcie nebo etf? Mám vybranou sérii akcii které by do budoucna měly růst ale mohou být volatilní.

[intfo]

Cash účet - Vložíš peníze, nakoupíš akcie. Pokud nemáš další volné peníze, tak nic dalšího nenakoupíš dokud nevložíš další, nebo něco neprodáš. Pošlu tam 10 tis., nakoupím za 10 tis. akcie, chci za 5 tis. koupit další akcie, ale nemohu, protože nemám volné finance. Musím 5 tis. poslat, nebo prodat ty první akcie, pak teprve mohu koupit ty druhé. Poslal jsem 10tis., mám akcie za 10 tis.

Margin účet - Vložíš peníze, nakoupíš akcie. Pokud nemáš další volné peníze, ale chceš nakupovat, tak klidně nakoupíš, protože broker Ti peníze půjčí, a ty mu za to platíš úrok. To, kolik ti broker půjčí, je stanoveno s ohledem na tvůj celkový majetek u něj, třeba v jiných akciích. Pošlu tam 10 tis., nakoupím za 10 tis. akcie, chci za 5 tis. koupit další akcie, broker mi 5 tis. půjčí (ručím za to těmi prvními akciemi), jsem na peněžním účtu 5 tis. mínus, platím úrok, ale mohl jsem hned nakoupit ty druhé akcie za 5 tis. Poslal jsem 10 tis., mám akcie za 15 tis. a k tomu dluh 5 tis.

O peníze můžeš přijít stejně rychle, pokud hodnota akcií klesne. Maržový účet má výhodu ve větší flexibilitě, ale více vyžaduje, aby člověk věděl co a proč dělá. Maržový účet umožňuje udělat větší chyby snadněji. Ne ve volbě akcií, ale v tom, že si třeba neuvědomíš, že si půjčuješ, že ti dovolí jít na peněžním účtu do mínusu. Pro začátečníka ber cash účet.

Volba akcií, nebo ETF, je na tobě. Otázkou je, proč si myslíš, že zrovna ty vybereš ty správné akcie. Jsi chytřejší než lidé, kteří tím tráví spoustu času? Nebo tím budeš trávit více času než ti, kteří v tom pracují? Vidíš něco, co ostatní ne? Máš více štěstí? Máš nějaký speciální důvod výběru? To si musíš zvážit sám.

[minarjo]

Výborně napsané. Tak tak, pro začátečníky může být maržový účet dost rizikem, také jsem na něj přešel v investování až později, první rok dva určitě ne (nebylo to tedy u XTB, ale u Degiro a Lynx, ale to je v principu jedno kde).

[p3v4x]

Pro nákup ETF akumulační lze vybrat měnu eur/USD u xtb nebo jen eur účet nebo dolar účet?

[tomsln]

@p3v4x

... nabízí obchodní účty vedené v korunách, v eurech nebo v dolarech. Využívat můžete i více účtů současně. Můžete si vytvořit například dolarový účet pro nákup amerických akcií a eurový účet pro nákup německých akcií. Vyhnete se tak poplatkům za převod měny...

https://investplus.cz/investice/recenze-xtb-brokers-x-trade-brokers-zkusenosti-diskuze/

Pokud budeš kupovat eurový i dolarový tituly, tak si to vždy koupíš přes příslušný účet.