Vím, že se můj dotaz možná částečně bude opakovat, nicméně rád bych zde otevřel debatu k problematice vlastnictví ETF/akcií. Momentálně řeším, u kterého brokera zůstat pro další investování. Nyní mám část portfolia na T212 a část na Portu, pro další investování se rozhoduji mezi mezi XTB, T212 a IBKR. Níže popsaná fakta mě ale znejišťují v investování do ETF/akcií jako takových:
Abych se stal skutečným vlastníkem cenných papírů ("legal owner/owner on record"), podle mnoha zahraničních zdrojů a diskusí bych musel nakoupit cenné papíry u brokera, který poskytuje možnost přímého vlastnictví ("direct ownership"), nebo umožňuje převod do DRS („Direct Register Shares“). To chápu tak, že bych investice nemohl mít jednoduše v appce, ale musel je převést k nějaké instituci (Computershare? Fidelity?), u které bych uchovával své vlastnické listy (a nebo si je snad musel vytisknout do šuplíku
)? V opačném případě bych vždy měl být jen "beneficial owner".1) IBKR zřejmě drží mnou zakoupené cenné papíry na jejich jméno – tzv. „street name“ (obdoba k „omnibus/nominee account“), což znamená, že jsem stále jen „beneficial owner“. U IBKR už by ale měla existovat možnost převodu do DRS (zřejmě poctivě zpoplatněná).
2) T212 říká, že jsem "beneficial owner" a T212 za mě nakupuje na jejich "omnibus account" u IBKR (jinde to může být trochu jinak fungující „nominee account“). Z toho mi plyne, že jsem "beneficial owner přes 2 kolena"..
2) XTB se tváří, že jsem skutečným vlastníkem, ať už koupím 1 celý kus, anebo jej postupně seskládám z frakcí. Nenašel jsem, kde přesně XTB nakupuje cenné papíry. Po pročtení jejich českých obchodních podmínek taky nejsem zrovna moudrý, jasně znějící odpověď jsem nenašel, nicméně spíše jsem z nich vydedukoval, že jsem rovněž "beneficial ownera" a to stejné mi vyplynulo z internetové rešerše.
4) PORTU – Zajímalo by mě, jak přesně to funguje u Portu, jelikož píšou, že mohou poskytnout potvrzení o vlastnictví (zpoplatněno) – nemá někdo zkušenosti?
V souhrnu: ze všeho mi plyne, že ať už nakoupím ETF/akcie skrz jakéhokoliv brokera/investiční platformu (T212, XTB, eToro, Revolut atd.), vždy budu pouze "beneficial owner", a podle současného znění českých zákonů tedy bez legálního nároku na daňové bonusy (časový test, < 100 000 Kč) nezávisle na tom, zda nakoupím celé kusy nebo frakce?
- Jaký je váš názor? Má někdo více znalostí či osobních zkušeností ohledně přístupu k vlastnictví u zmíněných brokerů/platforem, o které by se rád podělil?
- Víte o nějakém brokerovi, který se netají tím, že by cenné papíry nakupoval přímo na vaše jméno?
- Pro koho byste se rozhodli, pokud byste se rozhodovali na základě popsané problematiky? Vzhledem k mému dlouhému investičnímu horizontu (je mi 24 let) chci hned ze začátku vybrat správně.
(A stejně to řeším zbytečně, když za pár let vyjde novela zákona, ve které bude jistě všechno jinak
)Předem díky za Vaše reakce
PS: Kdyby se o tom někdo z Brna chtěl pobavit u piva, jsem tomu otevřen!
