AML + evidence skutečných majitelů a banky

Běžné účty, spořicí vklady, termínované vklady, studentské účty, platební karty, přímé bankovnictví

Moderátor: Moderátoři FinExpert.cz

Odeslat příspěvekod drkarel 12. 2. 2023 16:34

Mají přístup k základním registrům a mohou ověřit identitu klienta a aktuálnost jeho údajů.
drkarel
Inventář

Odeslat příspěvekod .void 12. 2. 2023 18:50

Kapitán českého prům píše:Lidi vy jste tu na drogách?
Opravdu si myslící dospělá lidská bytost může myslet, že banka má přístup do registru obyvatelstva? :shock:

Zákon č. 21/1992 Sb. o bankách píše:§ 38ae
(1) Banka, pobočka zahraniční banky nebo poskytovatel identifikačních služeb jsou oprávněni zřídit a spravovat informační systém, který bance, pobočce zahraniční banky nebo poskytovateli identifikačních služeb umožňuje využívat údaje vedené v informačním systému veřejné správy, včetně údajů vedených v základním registru (dále jen „systém pro využívání údajů“).

§ 38af
(1) Banka, pobočka zahraniční banky nebo poskytovatel identifikačních služeb jsou oprávněni k plnění svých povinností stanovených právním předpisem využívat prostřednictvím systému pro využívání údajů údaje
a) ze základního registru obyvatel,
b) z informačního systému evidence obyvatel,
.void
Mírně pokročilý

Odeslat příspěvekod jjrr 12. 2. 2023 19:11

Jaký je rozdíl mezi registrem obyvatel a evidencí obyvatel?
jjrr
Trvalý BAN

Odeslat příspěvekod Rop 12. 2. 2023 19:23

Do každého registru se zapisuje jiná množina lidí (byť jsou z většiny shodné) a různé údaje (byť jsou z většiny shodné).
Viz zákon o evidenci obyvatel vs. Hlava II zákona o základních registrech.
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod jjrr 12. 2. 2023 19:38

V kterém z nich je fotografie osoby?
jjrr
Trvalý BAN

Odeslat příspěvekod Rop 12. 2. 2023 19:52

Ani v jednom. Ty jsou v evidenci občanských průkazů, evidenci cestovních dokladů, registru řidičů, informačního systému digitálního tachografu, agendového informačního systému cizinců :lol:
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod minarjo 14. 2. 2023 00:13

@Kapitán českého prům:
Jsi hodně neznalý a ještě urážíš členy fóra, že jsme na drogách a nemyslící :(. Asi jsi smysl existence Základních registrů nepochopil. Tím že mám datovou schránku, tak každý rok vidím z automatického výpisu, který je do ní doručen, jaké všechny instituce se do základních registrů (konkrétně tedy Registru osob) na mě dotazovaly. Seznam je to každoročně dlouhý a kromě bank, které jak výše vidíš toto mají přímo v Zákoně o bankách, je to třeba zdravotní pojišťovna, různé úřady (zejména když třeba před volbami sestavují seznam voličů) atd. Ostatně k čemu by ty registry byly, když by se do nich klíčové instituce ani na tyto údaje nedostaly? Pak by to bylo jako kdysi bez nich, tedy všude každou změnu (adresa, nový OP...) hlásit ručně, no nic moc. Jen jde o to, že některé banky aktualizují údaje samy velmi rychle (viz zmíněná ČS), některé ale mají staré i po týdnech a tam se musí to pak udělat osobně či přes online bankovnictví (nebo čekat na auto aktualizaci déle).
minarjo
Inventář

Odeslat příspěvekod ripper6 14. 2. 2023 17:57

CTR-OFFLINE píše:Kdyby jsi reagoval, tak si tady nemusel řešit, proč to omezili služby. :mrgreen: Jak v mateřský školce. :D

Treba to nechtel resit napr i casove. Znam takove lidi, proste to porad odkladaj. Ja sam se divil taky v bance, ze me nechteli zalozit ucet, zjistil jsem to az potom co me pani rekla ze mam OP leta proslou. Proste jsem byl linej jit na urad to resit, takze jsem ji nosil proslou, daval policii proslou a tak :lol:
Kamoska treba do dnes nema druhy doklad totoznosti, takze i kdyz byse ji hodil nekde bonus za zalozeni uctu, ktery byl casto te dane bance, nemuze zalozit protoze online vyzaduje banka dva doklady :(

-- 14. 2. 2023 18:05 --

minarjo píše:Mnohé banky, hlavně ty velké typu ČS, si umí informaci o změně občanky (a tím i třeba trvalého pobytu) zpracovat automaticky z Registru obyvatel.

To je novinka, od kdy tohle banka vubec umi? By me to docela zajmalo.
Jeste pamatuju i v letech 2005 - 2009 to byl celkem problem. Nejvetsi problem pro banku je zmena jmena, kdyz jsem menil jmeno, nevedel si rady ani banker a potreboval na to tym specialistu. Museli prijet dalsi lidi do banky to resit, protoze to technicky i podle dokladu neslo. Byla to tu dobu dnesni Moneta.
ripper6
Poslední varování

Odeslat příspěvekod LaNov 14. 2. 2023 18:39

Zákon o základních registrech má č. 111/2009 Sb. ... ;-)
LaNov
Nadšenec

Odeslat příspěvekod Rop 14. 2. 2023 19:28

A § 38ae a § 38af je v zákoně o bankách od 1. 1. 2021 :lol:
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Rop 2. 4. 2023 07:20

Ode dneška již všechny právnické osoby musí mít zapsaného skutečného majitele dle zákona o evidenci skutečných majitelů ve znění od 1. 10. 2022. Včera skončilo šestiměsíční přechodné období. Všechny společnosti musí mít zapsanou strukturu vztahů (která není viditelná ze veřejného přístupu, ale jen z úplného přístupu).
Čekám, že banky začnou ESM opět více kontrolovat ... a rušit účty :lol:
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod nikko 25. 4. 2023 12:12

nikko
Nadšenec

Odeslat příspěvekod saabik 25. 4. 2023 12:36

Já bych zase dal centrální bance tučnou pokutu za zavádění nesmyslných administrativních ptákovin, které ani v reálu nejdou pořádně implementovat.
Alpina B3 Touring 2023

Všichni skončíme u Porsche.
saabik
Diskutér
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod Rop 25. 4. 2023 14:22

Centrální banka za nic nemůže. Pouze dohlíží na dodržování zákona č. 253/2008 Sb.
A mimochodem, aplikovatelný je - jenom to stojí dost času.
Když nevíš co s tím, tak to zaúčtuj na základní stádo.
Rop
Administrátor
Uživatelský avatar

Odeslat příspěvekod saabik 25. 4. 2023 14:52

To není tak úplně pravda. Škoda, že tu není nikdo z AML, aby se tu vyjádřil.
A netýká se to jen praní peněz.
Alpina B3 Touring 2023

Všichni skončíme u Porsche.
saabik
Diskutér
Uživatelský avatar

Předchozí stránkaDalší stránka

Kdo je online

Uživatelé procházející toto fórum: Žádní registrovaní uživatelé a 0 návštevníků