Evidence účtů

[A0..]

Zdravím, chtěl bych otevřít téma, jak si evidujete různé účty u různých bank, abyste v tom měli přehled?

Jde mi o to, že jak člověk zřizuje u různých bank např. spořící účty, začínám ztrácet přehled.

Také kdyby se se mnou něco stalo, aby manželka přehledně věděla, kde je co aktivní a příp. kolik je tam peněz (např. ke konci měsíce). Nebo kdy končí který termíňák... Samozřejmě hrubou představu má, komunikujeme spolu finance, ale nemá úplně aktuální přehled

Podělte se se svými zkušenostmi a svým systémem. A pokud se podělíte i třeba šablonou do excelu, ocení to jistě spousta uživatelů.

[drkarel]

Mám jednoduchou tabulku v excelu se sloupečky - název, datum založení, vázáno do (pro TV), číslo účtu, kód banky, zůstatek, poznámky (D+0, limity pro úročení ...)

[JakubAsgard]

YNAB, ale není to primárně jen přehled, je to na víc, ale součástí je i přehled účtů a stavů...

[jir.vesely]

Já používám aplikaci moneywiz. Asi to dneska nebude to nejlepší, co je možné mít, ale mám tam už asi desetiletou historii, tak se mi to nechce migrovat, když mi v tam nic nechybí. Úplně nevím teda, jak by se tam dalo hlídat TV (nevyužívám). Na druhou stranu se mi líbí, že u většiny bank funguje automatická synchronizace transakcí, takže akorát kontroluju, že se to správně zakategorizovalo. Aplikaci takového typu bych určitě doporučil komukoliv, kdo chce mít výborný přehled o svých financích.

[octaviampi]

Sdilena poznamka v telefonu. V ktere instituci jsou ucty, pojisteni majetku, operatori, …

Samotne ucty neeviduju, jde zjistit z vypisu a po prihlaseni.

[panPeněženka]

Já si píšu přehled jen klasicky ve Wordu, pro mě má největší prioritu, aby to bylo vytisknuté v deskách fyzicky - kdyby se se mnou něco stalo, aby rodina věděla, kde co přesně je... u těch investic pochybuji, že se jim sám ozve třeba Interactive Brokers...

[hlander]

Prakticky všechno, co potřebuju evidovat mám v Excelu. Pro manželku pak stručný výcuc na jednu A4, aby věděla, kde, co a proč je (a hlavně detaily ke kreditkám).

[123123123]

Jedine, co eviduji, jsou prihlasovaci udaje do bank, zapsane v notysku, zasifrovane sifrou, rouzlustim to jen ja.

[Roman1989]

Velmi zajímavé téma, taky jsem nad tím přemýšlel....
Jinak napadá mě v této souvislosti: přihlašování do IBKR potvrzuju sms kodem, ten telefon resp simka, nemá paušál, dobijím si kredit, co se stane když ztratím telefon i simku? Když zavolám do Tmobilu nevím, jestli mi to číslo obnoví, když tam nemám paušál. A do IB už se bez sms toho nedostanu vůbec. Appky nepoužívám (kromě čsob, kde zpoplatnili sms) vše (IB + asi 7 bank) mám přes sms kódy. Když nad tím přemýšlím, tak docela riziko.

[fc70]

Relativně normální podvojné účetnictví. S účetními standardy si hlavu nelámu (většinu jsem nikdy neviděl), ale věci jako „peníze na cestě“, rozúčtování ročních plateb na jednotlivé měsíce, daň z prodeje akcií, která se bude muset zaplatit až příští rok, se všechno hodí.

[maeth_u]

KMyMoney. Umí to evidovat i úvěry (anuitní splácení) a investice (ruční nákupy cenných papírů). Na termiňáky specializovanou funkci nemá. Má to občas různý mouchy, ale za 8 let už jsem si zvykl.

[fremantle]

Jedno starší podobné téma: viewtopic.php?f=316&t=1183221

Já si taky vedu už dost let (snad i více než 13) účetnictví v GnuCash. Taky hodně záleží, co přesně od toho člověk očekává - mě se hodí na dlohodobé naplánování cash flow (zhruba do konce roku vím s jakými příjmy počítat, kdy budu mít splatnost u 5 termiňáků, co nyní mám, jak by mi měli odcházet splatnosti kreditek, že můžu počítat s vyšší rezervou po splatnosti úvěru, kolik a kdy vložím do DIPu a ostatních investic)...

[123123123]

Velmi zajímavé téma, taky jsem nad tím přemýšlel....
Jinak napadá mě v této souvislosti: přihlašování do IBKR potvrzuju sms kodem, ten telefon resp simka, nemá paušál, dobijím si kredit, co se stane když ztratím telefon i simku? Když zavolám do Tmobilu nevím, jestli mi to číslo obnoví, když tam nemám paušál. A do IB už se bez sms toho nedostanu vůbec. Appky nepoužívám (kromě čsob, kde zpoplatnili sms) vše (IB + asi 7 bank) mám přes sms kódy. Když nad tím přemýšlím, tak docela riziko.

Ztrata SIM je normalni standardni resitelna vec, proste ti operator prevede tel.c. na novou SIM, pokud znas nejake ty PUKy. Anebo si tel.c. preneses na SIM jineho operatora, pokud znas OKU. Horsi by bylo, pokud ti SIM deaktivuji kvuli uplynuti lhuty pro dobiti, tam neni k cislu zadna moznost navratu.

[Roman1989]

123123:
odpoved z T-mobilu:
když ztratím SIM, tak jediná možnost jak zachránit to číslo je dojít k nim s 19místným výrobním číslem, které je zapsáno na té plastové kartičce, z které se vyloupne SIM.
Pokud mám u nich paušál, tak v pohodě, to mě dohledají a není problém, u dobíjení kreditů mě ale vedou jako anonymní SIM.

"Anebo si tel.c. preneses na SIM jineho operatora, pokud znas OKU" tohle nevím jak bych u nového operatora dokazál, že jsem majitelem toho cisla.

[lightblackfox]

Horsi by bylo, pokud ti SIM deaktivuji kvuli uplynuti lhuty pro dobiti, tam neni k cislu zadna moznost navratu.

Možnost návratu samozřejmě je. Normálně si SIM s tím číslem za čas koupí znovu.