mBank

[minarjo]

Klíčové z toho příkladu mého popisu je to, že jde o část vlastních úspor, ne že to tam posílám kvůli lepšímu úroku . Ale jinak ano, nepomůže to vždy, ale zrovna u přesunu vlastních úspor, kdy to napíšu vždy a jejich řetěz lze tak dohledat, to pomoci může (určitě tím nikdo nic nezkazí).

[Fox21]

Řešili jste někdy ? Výsledek ?

Šlo o 5 převodů z jedné banky tam zpět kvůli lepšímu úročení. Žádné dokumenty nemám a dotazník byl při odesílání platby normálně vyplněn. Jde o rodinné finance naspořené za spousty let, popř. dar od rodičů apod. Převádíme mezi jinými bankami i větší částky v mnohonásobně vyšším počtu a pravidelně a nikdo mě s tím nikdy neobtěžoval.


Kontrola klienta dle § 9 zákona č. 253/2008 Sb.

na základě uvedeného zákona č. 253/2008 Sb. musí banka provádět kontrolu účtů a transakcí svých klientů. V případě nestandardních obchodů či v případě nutnosti získání informací potřebných k posouzení transakcí na účtu, jsme povinni požádat klienta o poskytnutí součinnosti a Klient je dle zákona povinen součinnost poskytnout, včetně předložení příslušných dokladů.

Z tohoto důvodu si Vás dovolujeme požádat o spolupráci v rámci této kontroly.

Dne xxxx , byl založen účet xxxx který je určen pro nepodnikatelské účely.

Na tomto účtu probíhají transakce, které jsme vyhodnotili jako nestandardní, a z toho důvodu Vás žádáme o vysvětlení účelu těchto transakcí.

Jelikož nejsme schopni určit původ těchto prostředků, musíme splnit požadavek uvedený v zákoně (kontrola klienta) a dle § 9 Vás požádat o sdělení původu a účelu těchto peněžních prostředků.

Sdělte nám prosím původ peněžních prostředků zaslaných na Váš účet a svá tvrzení doložte příslušnými dokumenty. Pokud prostředky pochází např. z prodeje, doložte prosím kupní smlouvu, pokud prostředky pochází z podnikání, doložte podklady prokazující příjmy z podnikání, faktury apod., případně jinou dokumentaci prokazující původ těchto prostředků. Zároveň Vás žádáme o sdělení účelu těchto převodů.

Informace a doklady zašlete prosím z e-mailové adresy, kterou máte evidovanou ke svému účtu v mBank, na adresu cz.compliance@mbank.cz, případně na níže uvedenou adresu mBank S.A., oddělení Compliance.

V případě marného uplynutí této lhůty budeme nuceni postupovat v souladu se zmíněným zákonem a platnými Obchodními podmínkami.

Tak vyřešeno. Postačilo vysvětlení o jaké peníze šlo a proč se převáděly tam a zpět. Nicméně i tak mě to trochu překvapilo, když při převodu vyšší částky vždy v mBank vyplňuji povinné údaje bez kterých platba odeslat nejde - původ peněžních prostředků i důvod převodu.

[drkarel]

Nj, takže ani vyplnění políček "původ" a "účel" nepostačovalo a vyplnění téhož do informace pro příjemce by to vytrhlo. Ach ty spekulace ...

[Akciový Klokan]

Náš účetní má klienta, co jen napsal do poznámky platby na celnici větu "úhrada celního dluhu", následně mu banka zablokovala účet a odblokovala až asi po 14 dnech kdy musel oběhnout FÚ, sociálku, zdravku,... a nechal si potvrdit bezdlužnost.

[jjrr]

Která banka?

[Akciový Klokan]

Netuším, pokusím se zjistit.

[milanBrno]

Minarjo, ja mel presne opacnou zkusenost. Diky vyplnenym Zpravam pro prijemce (Poznamkam) mi volali a chteli dokladat puvod penez a proc ty platby probehly. Od te doby zadne popisky neuvadim a mam klid...Takze to co tu porad dokola omylas v nekolika vlaknech, bohuzel neni pravda. Clovek si naopak muze problemy pridelat (viz. ja nebo jak pise Akciovy Klokan)

[Rop]

Vážení,

založil jsem téma AML + evidence skutečných a banky. Prosím v tématu AML pokračujte tam. Děkuji.

[minarjo]

Jupí, tak i na mě se usmálo štěstí a v pondělí 19.9. mi mBank připsala 500 Kč za vylosování v soutěži nákupů v Penny (všiml jsem si až včera v historii, protože o této bonus transakci nedorazila z appky žádná notifikace). Tedy vyhrát se dá, nákupy nad 500 Kč tam teď dělám každý týden jeden (jinak bych kupoval sice jinde, ale za cca stejné peníze), takže to vyšlo asi na třetí či čtvrtý pokus, už to nepočítám. Je tu ještě někdo, kdo také pravidelně soutěží a ještě nevyhrál, nebo naopak někdo už vyhrál více než jednou? Ať vidíme ty šance, i když pravda to už brzy skončí.

[pezzay]

..Minarjo: gratuluji .. já jsem k těmto soutěžím dosti skeptický, nikdy nevyhraji,.. poslední dobou potraviny nakupují především v Polsku..apropo,dostanu ještě odměnu 10%, když tam budu nakupovat posledního září?

[Finmxpert]

Nakup, odměnu dostaneš

[kajer]

Vim dobre ze limit na OP je ctyristatisic? plati stale?

...Diky.

[Milos]

Ano, limit pro okamžitou platbu je 400tisíc (vedle toho je ještě denní souhrnný limit 1milion), poplatek za okamžitou platbu je 1Kč.

[obbr]

Zítra budu převádět z mSpoření do RB. Mám dilema - zvolit OP za 1Kč a nebo zdarma standard platbu s tím, že dojde až v pondělí.
Z hlediska úročení by asi dávalo smysl zvolit OP, ale zase na druhou stranu se mi nechce podporovat banku, co má jako jediná zpoplatněné OP (ikdyž symbolicky).

Co radíte?

[Zedna1]

Doporucuji to poslat tesne po pulnoci jako std. platbu (zdarma), melo by to tam dojit ten samy den.
Oficialne to lze poslat i behem dopoledne, ale jistota je jistota