Dotaz - meli jsme ted takove mensi issue s SEPA. Posilali jsme od nas EURa v ramci EU - tz. D+1. Nicmene den po odeslani prijemce nic nemel, banka prijemce nic nemela a nase banka se tvarila ze vsechno je v poradku, protoze poslala penize korespondencni bance (z te same skupiny co nase banka) v terminu.
Muj dotaz je - kdo je "klient" korespondencni banky? Nase firma, nebo banka nasi firmy? Cela "story" za tim (pravdepodobne) je, ze to korespondencni banka zadrzela kvuli AML nebo nejaky takovy ptakovine a nenamahala se nikomu dat vedet. Z meho pohledu je klient korespondencni banky banka odesilatele, tz. pokud v ramci AML neco zadrzuji, znamena to, ze neveri vlastni sestersky bance.
+ ma vubec korespondencni banka pravo tohle udelat?
Nasel jsem EU smernice, ale tohle konkretne v nich nikde neni. U nas je zakon proti prani penez co nikdy *****, ale ten se na to nevztahuje, protoze k zastaveni platby nedoslo na uzemi CR. A smernice co by resily prava korespondencnich bank jsem nenasel uz vubuec.
Dik