Děkuji za předchozí příspěvky.

Zkušenosti s investorskou psychickou ještě nemám. Pevně věřím, že případně výkyvy ustojím.

Chtěl bych se ještě zeptat:

Dává smysl přidat do portfolia třeba 20 - 50% S&P 500? Je mi jasné, že se bude překrývat s VWCE, ale zvýšil bych tím zastoupení USA. Případně ještě přidat NASDAQ 5-10%? Nebo už moc kombinuji a vymýšlím nesmyslné kombinace?

Byl by někdo ochoten se podělit se svou strategií? Je mi jasné, že každý jsme v jiné životní situaci, ale i přesto by mě zajímalo, jak přemýšlíte vy.

To, že posledních 10 let lépe jely USA neznamená, že dalších 10 let nepojedou lépe třeba EM. Proto bych volil globální ACWI index. Tím člověk nic nezkazí. Jen názor. Tohle mám v portfoliu jako největší váhu. Zbytek jsou buďto vybrané akcie, nebo blbosti na hraní jako MSTR apod.

Já bych to taky od kapitalizačního vážení neodchyloval, přinejmenším dokud nebudeš schopný formulovat, co přesně od toho očekáváš. Nezačínej s „přidáme S&P 500, co tím dosáhneme“; naopak, mělo by to být „jakého efektu chci dosáhnout (větší růst, menší kolísání, právní rizika??), a jakou úpravou portfolia by se to mohlo stát“.

Děkuji za příspěvky.

Nejspíš tedy zůstanu u 100% portfolia v XET: VWCE Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Acc.

Nechám si rezervu na nečekané výdaje, pravidelně investovat a snad za pár let portfólio dosáhne rozumného zhodnocení.

Jen takové upozornění pro všechny: Vnitřní hodnota každé akcie je nula, tudíž i každého podílu ve fondu nebo ETF je taktéž nula. Obchodování na burze je velmi rizikové pro vaše úspory a ačkoli každý broker, prodejce nebo bankéř klientům sděluje, že předpokládané či možné výnosy nejsou zaručené a minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Investice obsahuje riziko kolísání hodnoty a návratnost původně investovaných prostředků není zaručena a u každé formy investice souvisí možný výnos úzce s rizikem. Čím vyšší je očekávaný výnos, tím vyšší je i potenciální riziko. Při obchodování s investičními nástroji v krátkodobém horizontu hrozí zvýšené riziko ztráty (např. maržové obchody, deriváty).
Investiční nástroje v sobě také obsahují kreditní riziko emitenta. Tímto se rozumí nebezpečí, že se emitent dostane do úpadku, následkem čehož budou jím emitované investiční nástroje významně znehodnoceny nebo zcela bezcenné. V takovém případě musí investor počítat s tím, že může ztratit i celý investovaný kapitál. Tento disclaimer dostane každý k přečtení, ale málokdo to opravdu vezme na vědomí. Abyste nebyli překvapeni za pár let, až se globální ekonomika sesype.............To důležité slovo (rada) zní: DIVERZIFIKACE. Tzn., akcie ano, fondy ano, dluhopisy ano, ale také nemovitosti, komodity, drahé kovy, alternativní investice a taktéž ta nenáviděná hotovost. To vše má místo v portfoliu rozumného investora.

A že se to jednou sesype je více než jisté. Jen se neví, zda to bude trvat měsíce, roky nebo snad ještě déle

https://www.patria.cz/zpravodajstvi/475 ... odinu.html

Pro jistotu ještě jednou DIVERZIFIKACE

Děkuji za důležitý remainder.

Zaujal mě ten článek na který jste posílal odkaz výše.
Pokud jsem článek pochopil správně, jedná se o to, že z důvodu pandemie FED zahájil monetární expanzi za účelem stabilizace světové ekonomiky formou emise dluhopisů komerčním bankám, aby mohly jakoby tvořit/produktovat nové peníze a nyní zvažuje snížení nákupu, respektive chce nakoupit cenné papíry zpět, a tím snížit zásobu peněz (MoneySupply).
Takto krok dříve nebo později způsobí propad (korekci) na akciových trzích, a proto zdůrazňuje důležitost diverzifikace.

Chápu to správně?

Na toto téma je na netu tisíce článků a úvah, kam to povede a nikdo to vlastně neví, takže se necítím být tím, kdo to bude hodnotit. Vlády to chválí, opozice kritizuje, nic nového. Ovšem lze se poučit z historie a ta ukazuje, že všechny měny skončily nakonec špatně, tak proč by zrovna ty nynější měly být vyjímkou? Nebudou. Ovšem dnešní ekonomičtí vůdci mají spoustu nových nástrojů, kterými to oddálí a toto činí právě nyní. Táhne se od roku 2008 a nabaluje víc a víc. Ale nic nového v historii kapitalismu. Pro nás je to trochu nové, protože desítky let nás chránil ten zlý socialismus (který sem přichází zpět zadními vrátky od Francie a Německa(říkají si EU) ). Tehdy neměl nikdo nic a nebylo co znárodňovat, teď už zase je
Uvidíme, co na nás vymyslí, nejspíš se zase bude opakovat, co už tady bylo v minulosti, jen v moderních kabátech. V učebnicích ekonomie je to vše popsáno, USA byly vždy průkopníkem, ačkoli i ve Francii se uměli hezky okrást. Např. John Law Filipa Orleánského. To on vlastně "vynalezl" papírové peníze. Existuje super román, kde je to moc hezky popsáno, pokud tady někdo čte knihy mohu vřele doporučit:
https://www.kosmas.cz/knihy/141294/velka-hra/ (není třeba kupovat, mají v každé veřejné knihovně )
A USA už 150 let pilují, jak okrádat vlastní obyvatelsvo: 1861(nemožnost směny papírových peněz za kov,pak greenbacky), 1873 (zákon o ražení mincí), 1913 (zákon o federálních rezervách), 1933 (zákon č.6102) a Bretton Woods po válce. Nyní jim globalizace dala krásný dárek - zatáhnout do toho a ožebračit i zbytek světa. Tak hezký den. Žijte své životy naplno a tímto se nijak nestresujte-stejně to nevyřešíme

Já bych chtěl tazatele povzbudit, myslím, že si vybral skvěle, 100% all-world mi přijde jako nejlepší strategie (za předpokladu, že nezpanikaří a nebude se snažit přechytračit trh -- takové lidi jsme viděli třeba na jaře 2020, kteří zpanikařili a prodali v březnu a pak koukali jak ztratili ~30%; případně lidi, co prodali loni na podzim v očekávání druhé covidové vlny, ale indexy rostly dál a teď jsou taky v mínusu desítky procent) a osobně ji jedu taky (od roku 2017; když jsem tehdy začal, tak mi taky lidi říkali, jaký je nesmysl kupovat na all time high, jak jsou akcie předražené a jak prodělám -- no, a teď je to za dvojnásobek).

Jenom bych zvážil, jestli nerozdělit mezi více poskytovatelů ETF, ať nemáš všechno jenom ve Vanguardu. Je extrémně nepravděpodobné, že by se s ním něco stalo, ale pro klid duše…


Já tyhle vize čtu už mnoho let a furt nic.

U pasivního investování (fondy a ETF kopírující celý trh) ta rizika nejsou vysoká, ale jsou tam.
Nikdo nemá křišťálovou kouli a pokud se jeden rozhodne začít, je prakticky jedno kdy. Znám spoustu lidí, kteří nakupovali na vrcholech a jsou v plusu, pak ty, co čekali, až to spadne, aby nakoupili a ujel jim vlak a taky takové, co opravdu trefili dno a zisk nic moc(nebo i velký, ale přišli o něj jinými cestami........). Je to otázka aktivního managementu portfolia. Až budete bilancovat po desítkách let, uvidíte to sami . Ale pořád je třeba mít na paměti, že žijeme v době ekonomických experimentů a ani ti, co trh ovládají (někteří říkají manipulují) vlastně neví, co bude(což je hezky vidět na tom, jak si názory renomovaných ekonomů protiřečí ). Je dobré mít oči široce otevřené a vnímat dění okolo jako celek. Ti, kteří vidí (chtějí vidět) jen to své vysněné (ať již jde o majetky, kariéry, holky, sport, dividendové akcie(Ladis ), zlato......)jsou nakonec realitou dohnáni a donuceni k přehodnocení životních priorit(vyjímky potvrzují pravidlo ), ale on každý má svoji pravdu i ten, který peníze propije s pocitem, že si to užil nebo progambluje na burze nebo uškudlí a strčí do slamníku nebo rozmnoží a pak je strčí potomkům, kteří udělají totéž............
Ale zpět k tématu.
To se mi na příspěvku líbí, povzbuzení a pochvala jsou nedílnou součástí správných diskuzí. Hezkou neděli, Jendo .

P.S.:

Ten starý lišák má ale pravdu, i když to tak mnoho let nevypadá, jak píšeš.......

Zde přikládám důkazní materiál, že velký propad je na spadnutí:

Trh je neuvěřitelně nadhodnocený, a prostě nemůže donekonečna stoupat do Vesmíru!
Nakonec korekce přijde, ale ne kosmetická minikorekce jako v posledních letech, ale Ladisem očekávaný několikaletý velký krach a kdo to z toho grafu nevidí, tak musí být velký optimista .
__________________________________________________________________________________________________
Samozřejmě vše může být jinak a do Vesmíru se letí . Další z variant je pořádná celosvětová neřízená inflace, pak tento graf dokončí exponenciálu a nezastaví na 50000. Pak pokračujte v nákupu akcií, ETF, přidejte zlato, baráky, obrazy, staré škodovky a nekoukejte na cenu, v tom případě je to levné

Jako vždy, realita bude zřejmě někde mezi.

Zajímavý pohled.
I mně, jako začátečníkovi, se mi zdá, že trhy rostou nějak rychle. Kdybyste si zkusili zaspekulovat, kdy korekce přijde, co byste tipovali? Za měsíc? 1Q2022?

PS: Je mi jasné, že nikdo neví, kdy korekce přijde, proto prosím berte dotaz jako pouhou zvídavost a ne vážnou otázkou podle které bychom se měli řídit.

Zásadně nespekuluji na pokles. Věřím v dlouhodobý růst. Pokles využívám pouze k doinvestování ve slevě. Proto mi je jedno kdy to přijde. Až přijde, nakoupím víc než obvykle.

Souhlasím, v roce 2008 jsem to tak udělal, bohužel jsem začal dokupovat příliš brzo a v době největších slev mi došlo ředidlo . Pak zase v roce 2011 jsem začal pomalu uprodávat, co bylo v zisku a bylo to opět příliš brzo........a zlato a těžaři 2014 zase příliš pozdě.........to časování trhu je těžké, na to je opravdu dobrá taktika průběžných nákupů.
Ale kdy prodávat?
V 3.2020 se mi podařilo vychytat dno, ale jestli se mi to podaří i v příštím propadu nevím.
Je třeba rozlišovat korekci (třeba i větší korekci, jako loni) a velký několikaletý krach, kdy se vylévají vaničky i s dětmi jako 2008.
A pro mě osobně je tady velký úkol: Jak rozeznat velkou korekci od několikaletého krachu? To je oříšek!
My (nejen)s Ladisem čekáme ten krach od 2016 a furt nic, ale nakonec přijde.................
Jak říká klasik:"V dlouhodobém horizontu jsme všichni mrtví". Tento výrok je přisuzován Keynesovi, ale autor je prý někdo jiný: https://www.patria.cz/zpravodajstvi/176 ... uheho.html

Slyšel jsem jeden zajímavý pohled na věc.
- Pro FED je důležitější zaměstnanost, než inflace (= pozitivní pro růst akcií)
- inflace pomáhá splácet dluhy vyspělých zemí, takže se s ní bojovat nebude. Vyšší inflace donutí lidi opustit pozice, co mají v hotovosti, a pošlou svoje peníze do investic
- lidé sedí na hotovosti a čekají na korekci / propad, aby zainvestovali, což vyžene ceny zpátky a možná ještě výš
Korekce asi bude, vždy v minulosti nastala, otázka je kdy, jak velká bude a jak dlouhou dobu bude trvat.