Dochází tedy už ke sčítání vkladů v rámci FPV?

Banka CREDITAS

… neuplatňovala vhodné postupy k porozumění určenému cílovému trhu … dluhopisů … REDSTONE INVEST … UNICAPITAL Invest III … téměř 68 % případů, provedeno zákazníky spadajícími mimo pozitivní cílový trh investičních nástrojů či do negativního cílového trhu

… používala při propagačních sděleních na svých webových stránkách zavádějící informace, které přirovnávaly investice do korporátních dluhopisů ke standardním spořícím produktům,

… pokuta ve výši 500 000 Kč …

… zákazníkům nabízel výhradně službu přijetí a předání pokynu k úpisu investičního nástroje, a neumožňoval tak již naopak odkup těchto investičních nástrojů od zákazníků …

… v případě potenciálních zákazníků, kteří dosud nevyužívají investiční služby … ale mají na … účtu vyšší zůstatky, by pracovníci provedli představení investičních služeb … v případě, že by zákazník sám navštívil pobočku

… v případě potenciálních zákazníků, kteří dosud nevyužívají investiční služby … ale mají na … účtu vyšší zůstatky, by pracovníci provedli telefonické kontaktování takových zákazníků ke sjednání osobního jednání k představení investičních služeb

… výše uvedené činnosti předcházely … vyplnění investičního dotazníku … tak nabízel investiční nástroje ještě před tím, než vyhodnotil, do kterého cílového trhu těchto investičních nástrojů zákazník spadá (a zda mu je možno daný investiční nástroj aktivně nabízet)

… jako souladná odpověď s pozitivním cílovým trhem nelikvidních korporátních dluhopisů byla vyhodnocována odpověď zákazníka, že by ztráta 100 % investice pro něj měla zásadní existenční dopady

… pozitivní cílový trh nelikvidních korporátních dluhopisů byl stanoven i v případě zákazníků, kteří uvedli kratší investiční horizont, než byla splatnost korporátního dluhopisu

… výhradně investiční službu přijetí a předání pokynu … tedy dle svého vyjádření neposkytoval svým zákazníkům ve vztahu k Dluhopisům investiční poradenství nebo investiční doporučení a analýzu investičních příležitostí

… Účastník řízení navíc je … připraven svým klientům na jejich žádost nabídnout službu zprostředkování a/nebo vypořádání prodeje …. Několik sekundárních převodů bylo skutečně realizováno. … celkový počet investorů (3 423 osob) …