FinExpert.cz

Přihlásit se




Korespondencni banka - pravo pozdrzet platbu

Offline - Mírně pokročilý Profil 
8. 3. 2018 18:43 Odeslat příspěvek
Dotaz - meli jsme ted takove mensi issue s SEPA. Posilali jsme od nas EURa v ramci EU - tz. D+1. Nicmene den po odeslani prijemce nic nemel, banka prijemce nic nemela a nase banka se tvarila ze vsechno je v poradku, protoze poslala penize korespondencni bance (z te same skupiny co nase banka) v terminu.

Muj dotaz je - kdo je "klient" korespondencni banky? Nase firma, nebo banka nasi firmy? Cela "story" za tim (pravdepodobne) je, ze to korespondencni banka zadrzela kvuli AML nebo nejaky takovy ptakovine a nenamahala se nikomu dat vedet. Z meho pohledu je klient korespondencni banky banka odesilatele, tz. pokud v ramci AML neco zadrzuji, znamena to, ze neveri vlastni sestersky bance.
+ ma vubec korespondencni banka pravo tohle udelat?

Nasel jsem EU smernice, ale tohle konkretne v nich nikde neni. U nas je zakon proti prani penez co nikdy *****, ale ten se na to nevztahuje, protoze k zastaveni platby nedoslo na uzemi CR. A smernice co by resily prava korespondencnich bank jsem nenasel uz vubuec.

Dik
Poslední příspěvek


Offline - Diskutér Profil 
8. 3. 2018 23:15 Odeslat příspěvek
§169 „Poskytovatel plátce zajistí, aby částka platební transakce byla připsána na účet poskytovatele příjemce“ myslím dost jasně říká, že všechny případné korespondenční banky jsou problém banky odesílatele.

Jak tohle jde dohromady s AML netuším; tak nějak jsem pochytil, že banka s pochybnostmi může příkaz zadržet, a že přitom nesmí nikomu nic říct, ale kdo je nakonec zodpovědný (a případně hradí vzniklou škodu, např. penále za opožděnou platbu) nevím.


Offline - Diskutér Profil 
8. 3. 2018 23:31 Odeslat příspěvek
Klientem korespondenční banky je tvoje banka. Pokud chceš na někoho "řvát", tak to je tvoje banka a tebe jako zákazníka nezajímá, jak platbu vypořádá. To, že nevyřizuje SEPA platbu přímo, není tvoje věc.

Korespondenční banka mohla transakci zastavit i kvůli AML podezření na tebe, transakce i mezi bankami ponese tvoje identifikátory, jinak by příjemce neviděl že to jsou prachy od tebe.


Offline - Nadšenec Profil 
9. 3. 2018 14:55 Odeslat příspěvek
Trochu z jiného soudku, ale když se mi vybaví pojem "korespondenční banka", tak cca 5 let zpátky, potřebovali jsme poslat asi 100 USD klientovi do Švýcarska. Odesláno z české KB, klient peníze dostal, ale nám bylo naúčtováno téměř celých 100 USD jako "poplatky korespondenčním bankám". Ta platba šla snad přes 3 banky, KB to poslala přes Deutsche Bank, ta pak dál někomu dalšímu a teprve pak do klientovi švýcarské banky. Poplatek jsme u KB reklamovali, ale bohužel nám bylo sděleno, že je vše v pořádku a že oni poplatky korespondenčních bank ovlivnit nemohou.


Offline - Diskutér Profil 
9. 3. 2018 15:58 Odeslat příspěvek
Od toho jsou právě SEPA platby, aby to fungovalo bez problémů. USD platby jsou úplně z jiného soudku - tam se právě vyplatí podívat, aby měly banky odesílatele a příjemce stejnou korespondenční banku.


Offline - Diskutér Profil 
13. 3. 2018 23:43 Odeslat příspěvek
ab84 píše
Trochu z jiného soudku, ale když se mi vybaví pojem "korespondenční banka", tak cca 5 let zpátky, potřebovali jsme poslat asi 100 USD klientovi do Švýcarska. Odesláno z české KB, klient peníze dostal, ale nám bylo naúčtováno téměř celých 100 USD jako "poplatky korespondenčním bankám". Ta platba šla snad přes 3 banky, KB to poslala přes Deutsche Bank, ta pak dál někomu dalšímu a teprve pak do klientovi švýcarské banky. Poplatek jsme u KB reklamovali, ale bohužel nám bylo sděleno, že je vše v pořádku a že oni poplatky korespondenčních bank ovlivnit nemohou.

Kristova noho, nikoho nenapadlo zprocesit transakci ve skupině a ve Švýcarsku to zprocesit mezi bankami ve státě?
Nahoru

Odeslat nové téma  Odeslat odpověď

Stránka 1 z 1 [ Příspěvků: 6 ]
Předchozí téma | Následující téma
Verze pro tisk


Hledat
Přeskočit na
 

Hledat

Zobrazit v normálním vzhledu
Podmínky pro užívání služby informační společnosti | Informace o zpracování osobních údajů | Cookies